Руководители ряда государств, наблюдая за ситуацией на глобальном криптовалютном рынке и желая идти в ногу со временем, принимают решение о регулировании этого цифрового денежного потока. Каким образом в разных странах удается контролировать криптовалютную стихию, предлагаем узнать из нашего материала.

Аргентина

Это одна из ведущих стран, использующих цифровые деньги на протяжении трех лет. В 2014 году департамент финансовой информации Аргентины (UIF), в функции которого входит противодействие отмыванию денежных средств, потребовал от всех финансовых институтов страны, проводящих операции с биткоинами и другими виртуальными валютами, направлять в UIF сведения о них.

США

В Америке правовое регулирование криптовалют ограничено. В 2014 году Налоговая служба США определила цифровые деньги как имущество. К некоторым видам деятельности, связанным с применением криптовалюты (например, ее продажа и обмен), применяются требования законодательства о банковской тайне. Операции по выпуску виртуальных денежных средств могут иногда классифицироваться как размещение ценных бумаг. В подобной ситуации к процедуре их выпуска применяются те же требования, что и к размещению традиционных ценных бумаг.

Россия

В настоящее время в РФ власти и ЦБ страны работают над созданием нормативно-правового акта, регулирующего правовой статус и порядок обращения криптовалют. Ранее регулятор призывал к бдительности в отношении криптовалютных операций, опираясь на законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов.

Страны Евросоюза

Руководство Европейского ЦБ классифицирует криптовалюту, в особенности биткоин, как конвертируемое децентрализованное виртуальное денежное средство. Прямого регулирования нет. В 2014 году регулятор рекомендовал европейским банкам не проводить операции с виртуальными валютами, пока не вступит в силу режим регулирования. Наряду с банками и прочими финансовыми организациями провайдерам криптовалютных сервисов предписывалось соблюдать ряд требований по идентификации клиентов и отслеживанию подозрительных операций.

Великобритания

В этой стране криптовалюты не являются финансовым продуктом, поэтому не подпадают под правовое регулирование. Законодательное регулирование в Великобритании – еще в процессе становления. Управление по финансовому регулированию и контролю (FCA) организовало площадку для запуска и проверки пилотных проектов в области цифровых денежных средств.

Швейцария

Власти этой страны относятся к криптовалюте как к активам, а не ценным бумагам. Операции с цифровыми деньгами не нуждаются в специальном разрешении властей, но некоторые виды деятельности, в том числе покупка и продажа криптовалют (например, биткоинов) могут подлежать лицензированию. К операциям с виртуальными средствами оплаты применяются общие требования законодательства Швейцарии по борьбе с отмыванием денежных средств.

Япония

В апреле этого года в Стране восходящего солнца криптовалюта получила статус законного платежного средства. Многие крупные ритейлеры страны принимают биткоин в качестве оплаты. Понятие криптовалюты отделено от понятия электронных денег: криптовалюта считается не денежным средством, а оборотоспособным активом, который можно применить как средство платежа. Операции по обмену криптовалют на традиционные деньги не облагаются местным аналогом НДС.

Китай

В Поднебесной криптовалюта признана виртуальным товаром, то есть неденежным цифровым активом. Законодательство в отношении цифровых платежных средств находится в процессе становления. С сентября 2017 года был введен запрет на публичное размещение криптовалюты. При этом в КНР разрешено хранение криптовалют для физлиц и проведение криптовалютных операций между ними.

ОАЭ

Документ, регулирующий положение виртуальных денежных средств, правительство Абу-Даби выпустило в октябре этого года. Данное руководство касается всех криптовалют и их публичного размещения. Любые лицензированные компании страны, предлагающие или использующие виртуальные валюты для финансовых услуг, должны придерживаться национальных законов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Сингапур

В этом государстве криптовалюты признаны как актив, а не средство платежа. В отдельных случаях они могут классифицироваться как ценная бумага. Операции с криптовалютами облагаются местным аналогом НДС. Валютное управление Сингапура (MAS) также выпустило ряд нормативных документов, регулирующих публичное размещение цифровых активов (ICO), а также торговлю ими.