Правительственная комиссия по законопроектной деятельности согласовала законопроект о запрете снятия наличных средств через анонимные электронные средства платежей (ЭПС).

По данным официального сайта правительства РФ, проект федерального закона «О внесении изменений в статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платёжной системе»» был внесен министерством финансов РФ.

Данный законопроект направлен на совершенствование контроля за анонимными платежами, осуществляемыми физическими лицами с использованием неперсонифицированных электронных средств платежа. Законопроект призван повысить эффективность борьбы с финансированием противоправной и преступной деятельности с использованием неперсонифицированных электронных платежных средств.

Сегодня анонимные ЭПС широко используются в противоправных и преступных целях, в том числе для обналичивания (отмывания) денежных средств, полученных преступным путём, говорится в сообщении.

При этом установить конечного получателя денежных средств, а также цель и назначение перевода затруднительно, а в ряде случаев невозможно.

Отметим, что в настоящее время физические лица могут использовать такие неперсонифицированные электронные средства, как анонимные «электронные кошельки» платежных систем или обезличенные предоплаченные банковские карты.

Весной прошлого года замдиректора Федеральной службы по финансовому мониторингу Павел Ливадный сообщил о существенном риске анонимности, связанном с неидентифицированными электронными средствами платежа.

«Совместно с рядом кредитных организацией, с Банком России, с Минфином обсуждается возможность отказа от неидентифицированных электронных средств платежа путем привязки этих платежных инструментов - электронных кошельков и так далее - к банковскому счету», – отмечал чиновник.

«Я думаю, если эта инициатива пройдет, мы существенно повысим безопасность, устраним анонимность и создадим достойные серьезные экономические преференции для банковского сектора», – добавил Павел Ливадный.

Участники рынка электронных «кошельков» оценивали эту инициативу как избыточную и предупреждали о возможных негативных последствиях принятия таких мер.

По их мнению, проблема анонимных электронных "кошельков" преувеличена, ведь пользователь все равно проходит регистрацию при первом использовании сервиса, оставляя, как минимум, свои контактные данные.

Кроме того, участники рынка напоминали о недавних изменениях в законодательство, согласно которым неидентифицированные платежные операции стали ограничиваться более жесткими правилами (не более 15 тысяч рублей единовременно и не более 40 тысяч рублей в месяц).

Представители «Яндекс.Денег» и Qiwi, управляющих крупнейшими платежными сервисами в России полагали также, что такая мера может спровоцировать увеличение доли наличных расчетов, где эффективное осуществление функций финансового мониторинга становится невозможным.

При этом отмечалось, что они разделяют мнение о необходимости увеличения доли идентифицированных переводов. Однако данный процесс должен «носить эволюционный характер – доля анонимных платежей должна сокращаться за счет постепенной идентификации уже существующих платежных инструментов».