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Capítulo 13. Lucro dos participantes do mercado de divisas

Como já mencionamos, um trader individual tem acesso ao Forex através de uma corretora ou de uma empresa de negociação. Os traders ganham dinheiro através de especulações de moedas. Em outras palavras, eles fecham posições a um preço mais alto do que o preço de abertura. Às vezes, a negociação forex é como um salto no escuro. O resultado depende de uma determinada estratégia de negociação. O caráter dos traders e sua capacidade de controlar as emoções e tomar boas decisõess é uma das chaves para o sucesso.

Os serviços de corretagem no mercado de divisas podem ser considerados como um negócio quase sem riscos. As operações de margem não permitem que os traders gastem mais dinheiro do que têm em suas contas. Além disso, este princípio impede que os estes tomem emprestado fundos de uma corretora.

Já sabemos que as operações no mercado de divisas são realizadas no nível interbancário. O intermediário tem contas bancárias de várias moedas. Um determinado banco fornece cotações a uma empresa negociadora, esta  transmite  para os clientes. Como regra, as cotações finais diferem ligeiramente das iniciais devido ao tamanho inflado do spread.

Isto permite que ao intermediário faça dinheiro com a diferença de spread, já que as transações interbancárias são mais lucrativas. Por exemplo, um banco oferece a uma determinada corretora uma cotação de 104,75/104,77 para o USD/JPY com um spread de 2 pips. A corretora aumenta o spread para 4 pips e oferece a seus clientes o seguinte preço 104,74/104,78. Imagine que uma corretora abre uma negociação curta (vende dólares americanos) de 1 lote que é igual a $100.000 (lembre-se que um lote InstaForex representa $10.000 que é 10 vezes menor que um lote padrão). Portanto, o trader vende dólares americanos ao preço de 104,74 ienes por um dólar. Assim, há a seguinte diferença: 100.000*(107,75-104,74) = 1.000 ienes japoneses. Esta soma, quando convertida à taxa de câmbio interbancária, totaliza $1.000/104,77 = $9,54.

Esta soma é um lucro garantido da empresa negociadora. Em particular, as corretoras recebem esta soma quando os traders abrem e fecham posições. Como resultado, a corretora recebe cerca de 19 dólares de uma empresa. E se uma empresa de negociação atende vários milhares de clientes que fazem dezenas de operações diariamente, a receita diária dessa empresa de negociação atinge centenas de milhares de dólares americanos! Como podemos ver, este é um negócio muito lucrativo.

Entretanto, fazer dinheiro com spreads não é a única fonte de renda. Algumas empresas de negociação exigem comissões por cada operação e cobram comissões adicionais para abrir ou fechar posições. Na verdade, estas comissões são quase as mesmas que o lucro de spread.

No exemplo acima, a empresa negociadora pode oferecer a seus clientes uma cotação interbancária sem aumentar o spread: USD/JPY -104,75/104,77. Entretanto, a corretora pode cobrar US$ 19 por operação. Em ambos os casos, a receita é a mesma. No entanto, algumas corretoras aumentam os spreads e cobram comissões. Na realidade, é quase impossível saber se a empresa aumenta ou não o spread. O fato é que as cotações estão constantemente mudando e os comerciantes não são informados sobre o tamanho do spread do banco.
 
A fonte de renda acima mencionada só é possível se os traders negociarem usando lotes de moeda padrão. Se os traders utilizam mini ou micro lotes, a empresa negociadora não pode transferir uma soma tão pequena através de um banco a nível interbancário. Um mini lote é igual a $10.000 enquanto 1 micro lote é igual a $1.000.

O tamanho mínimo da operação no nível interbancário é de US$ 100.000. Neste caso, cerca de 95% dos traders iniciantes perdem dinheiro. A principal razão para isto é a intenção de fazer dinheiro fácil.

Eles não prestam muita atenção à análise da situação do mercado, assim como às ferramentas de mercado e à influência dos indicadores econômicos nas taxas de câmbio de moedas. Portanto, operar no Forex torna-se uma roleta. Normalmente, estes preferem pequenos ou micro lotes. É por isso que as empresas negociadoras não fazem transações tão pequenas no nível interbancário. Se os traders fecham suas posições em mini ou micro lotes com prejuízo, as empresas de negociação recebem a soma das perdas como receita. No entanto, em caso de sucesso, a empresa paga os lucros dos traders.
 
As ações dos traders não podem levar à falência de uma corretora, porque 95% dos iniciantes perdem seu dinheiro. Ao mesmo tempo, os 5% restantes de traders experientes não podem ganhar dinheiro suficiente para falir a empresa. Por exemplo, todos os clientes da empresa têm a mesma soma em suas contas de negociação. Neste caso, o lucro desses 5% teria que aumentar 19 vezes. Em outras palavras, é quase impossível. Além disso, se os traders conseguirem bons resultados ao negociar com mini lotes, eles logo mudarão para lotes padrão. Portanto, a empresa paga a partir de seu orçamento e realiza operações de câmbio através de um banco.

A maioria das empresas não informa seus clientes sobre a fonte de renda descrita acima. A maioria deles afirma que o movimento de dinheiro ocorre no nível interbancário e que o tamanho do lote não importa. No entanto, o bom senso e o raciocínio lógico nos levaram à conclusão oposta. Em particular, a maioria dos traders perde seu dinheiro quando iniciam sua carreira no mercado de divisas. De fato, é realmente possível fazer dinheiro no Forex. É claro que é arriscado e requer muito conhecimento, habilidades e experiência.
 
A taxa de juros de um banco pode ser usada para obter renda adicional da empresa comercial. Discutimos isto no capítulo anterior. No entanto, a renda é bastante pequena. Os traders devem manter suas posições abertas por um longo período para trazer dinheiro a uma empresa de negociação. Entretanto, é mais lucrativo quando os traders abrem e fecham constantemente os negócios; quanto mais, melhor. Portanto, a renda das taxas de juros bancárias é inferior à renda das comissões e dos spreads.

Como podemos ver, as empresas negociadoras estão em melhor situação que os traders. Eles recebem uma renda estável e sua atividade empresarial é bastante bem-sucedida. As empresas negociadoras lucram com spreads, comissões, taxas bancárias e transações não lucrativas de seus clientes negociando mini e micro lotes. As receitas dos traders são geralmente limitadas apenas a transações lucrativas sobre taxas de câmbio de moedas (especulações de moedas) e, em alguns casos, taxas bancárias. No entanto, o comércio de divisas é muito atraente. Se considerarmos este tipo de atividade como um trabalho, e não como um jogo, podemos obter lucros altos e estáveis. Nesses casos, o retorno pode exceder o retorno de investimentos financeiros, títulos e fundos mútuos. Se você ceder à tentação e começar a negociar no Forex sem os conhecimentos e habilidades necessárias, há uma grande chance de perder seu dinheiro. Fornecemos a você muitas informações profissionais. Agora, cabe a você decidir o que fazer.







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