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Forex e as agências de câmbio

O comércio Forex visa ganhar dinheiro a partir de especulações sobre moedas. Já descrevemos o mercado de câmbio antes, mas ainda não abordamos tópicos como: que capital inicial é necessário para trabalhar no Forex e que lucros podem ser esperados. Neste capítulo, tentaremos esclarecer estas questões.
 
Uma vez que a negociação de moedas nas corretoras de Forex é um modelo simplificado de obter lucros no Forex, vamos começar com sua descrição. Teoricamente, você pode ter lucro comprando ou vendendo moedas em corretoras de Forex, mas neste caso, o lucro é muito pequeno, comparado com as oportunidades de ganhar dinheiro online no Forex.

Portanto, imagine que você tem $1.000 e quer ganhar com especulações de moeda na casa de câmbio. Suponha que o dólar americano contra o iene japonês seja cotado a 104,15/106,65 na casa de câmbio. Prevemos o crescimento do iene japonês em relação ao dólar americano e, portanto, decidimos comprar o iene com todos os nossos dólares. Dos capítulos anteriores sabemos que os preços de compra e venda estão relacionados com a moeda base do par, em nosso caso o dólar americano. Assim, estamos vendendo dólares, que depois são comprados pela agência de câmbio. A taxa de compra ou venda é mostrada em primeiro lugar na cotação. Portanto, obtemos 104,15 * 1.000 = JPY 104.150.

 
Se vendermos nosso iene por dólares americanos imediatamente, de acordo com a cotação dada, receberemos 104.150 / 106,65 = USD 976,56. Isso significa que faremos uma perda neste comércio igual a $1.000 - $976,65 = $23,35. Então, o que é preciso para obter lucro? Claramente, precisamos que o preço de venda do USD/JPY caia abaixo do preço de venda inicial, ou seja, o preço de venda deve cair mais de 250 pips. Observe que 250 é o tamanho do spread cotado, ou seja, o preço de pedido deve mudar pelo menos no tamanho do spread para que possamos ter pelo menos nossos US$1.000 de volta. O problema é que podemos esperar um longo tempo (semanas, meses) para que a taxa de câmbio mude em 250 pips, dependendo da situação atual do Forex. Mas imagine que, afinal, a taxa mudou em 500 pips em uma direção favorável; isso significa que a taxa é USD/JPY 99,15/101,65. Que lucro faremos depois de vender nosso iene japonês? Receberemos 104.150 / 101,65 = $1.024,59. Portanto, nosso lucro líquido com o comércio será de $1.024,59 - $1.000 = $24,59. Na realidade, levará um longo tempo para que a taxa de câmbio mude em 500 pontos. Isso significa que $24,59 podem se tornar nosso lucro mensal ou mesmo trimestral. Naturalmente, não é o lucro que gostaríamos de obter. Mas você pode relaxar, trabalhar no Forex é completamente diferente!

A partir do exemplo acima, aprendemos a valiosa informação de que quanto menor o volume de difusão da cotação, mais lucrativa ela é para os traders. Nas casas de câmbio, o spread pode chegar a centenas de ticks, e a cotação, como regra, é alterada apenas uma vez em 24 horas. Em Forex, o tamanho do spread depende da parte que estabelece a cotação. Para um investidor privado, que negocia on-line, o volume de spread é definido por seu corretor on-line (uma empresa de corretagem). Portanto, é importante escolher o corretor que oferece as condições comerciais mais favoráveis. Dependendo dos pares de moedas, o volume de spread geralmente varia de 1 a 10 pips. Mas, como dito acima, quando o mercado de moedas está instável, os corretores on-line agem de acordo.

Outra lição aprendida com o exemplo anterior é que para lucrar com especulações de taxas de câmbio na agência de câmbio, é necessário comprar moeda para fazer uma operação inversa no tempo devido, ou seja, vendê-la. Além disso, no exemplo com o ponto de câmbio, para comprar os ienes japoneses para os dólares americanos é necessário ter toda a soma em dólares. Isto é claro, mas no Forex tudo é mais fácil, e isto será comentado mais adiante. Uma outra coisa a que devemos prestar atenção é que para especulações de moeda podemos usar apenas os fundos que temos em dinheiro. É claro que ninguém nos impede de tomar um crédito bancário, mas nenhum banco lhe dará um crédito para especulações sobre o câmbio de moedas. Além disso, você não gostaria de perder a maior parte de seu crédito em tais especulações e se endividar, gostaria? Com o Forex, tudo é mais simples. Usando o princípio de negociação de margem, que será discutido no próximo capítulo, e tendo fundos comparativamente insignificantes (mesmo alguns milhares de dólares americanos), podemos controlar o capital, que excede em cem vezes nossos próprios fundos. Quanto maior o capital que administramos, maior é o lucro. Se comprássemos o iene japonês não por $1.000, mas por, digamos, $100.000, não ganharíamos $24,59, mas os $2.459 completos e isso faz com que valha a pena continuar aprendendo sobre Forex, não é mesmo? Portanto, vamos encerrar a discussão da casa de câmbio e passar para o mercado de câmbio.

Para trabalhar no mercado Forex, você precisa escolher uma corretora. Esta abre uma conta para você, na qual você deposita uma certa quantia de dinheiro, chamada depósito de margem. O valor do depósito de margem é uma questão filosófica e, ao mesmo tempo, prática. Depende de quão agressivamente você negociará e de quanto alavancagem usará (a ser discutido no próximo capítulo), quantos lotes você abre ao mesmo tempo (a ser discutido mais tarde) e o quão experiente você é em negociações forex, etc. Para um novato, recomenda-se ter nada menos que US$1.500-2.000 em depósito de margem. O depósito de margem, como regra, é mantido em contas especiais em múltiplas moedas, que a corretora abre para você no banco. Como regra, a maioria das corretoras são empresas estrangeiras registradas no exterior. Por esta razão, as contas são abertas em dólares americanos, mas isto (ao contrário do exemplo com uma agência de câmbio) não significa que você só poderá trabalhar com cotações em dólares. Para comprar ienes japoneses por libra, um trader precisa ter libras em sua conta. A vantagem do mercado Forex é a possibilidade de ganhar nas taxas de câmbio sem a entrega física da moeda, ou seja, a data de avaliação da moeda perde sua importância. Tendo dólares americanos em caução, podemos negociar em qualquer outra moeda. Lembremos o exemplo da casa de câmbio, onde esperávamos que a taxa do iene japonês subisse em relação ao dólar americano, ou seja, quando esperávamos que o dólar caísse em relação ao iene na taxa USD/JPY. E se estivéssemos no caso oposto, esperando que a taxa do dólar subisse em relação ao iene? Faria mais sentido comprar dólares americanos por iene japonês, mas o que devemos fazer se tivermos apenas $1.000 e nenhum iene? Naturalmente, não seríamos capazes de realizar tal transação na casa de câmbio. Portanto, ao trabalhar no Forex, um trader pode fazer tais transações, já que não há suporte real de moeda (como já mencionado), o dinheiro é ganho apenas com especulações e o lucro é convertido para a moeda do caução, ou seja, em dólares norte-americanos.

O princípio de desempenho é o mesmo: para fazer uma negociação, é preciso primeiro comprar a moeda a um preço mais baixo e depois vendê-la a um preço mais alto. Primeiro vender a moeda a um preço mais alto e depois comprá-la a um preço mais baixo, que é quase o mesmo. Isto se deve ao fato de que um tipo de moeda é sempre comprado ou vendido para o outro tipo de moeda. A primeira etapa do comércio Forex é chamada de abertura da posição. A segunda é chamada de fechamento da posição. Quando a posição é fechada, o lucro ou perda do negócio é calculado e adicionado ou debitado da conta de margem de acordo. Você pode abrir uma negociação colocando uma ordem de compra/venda na moeda base. Se você abre uma posição de compra, ela é chamada de posição longa. Se você abre uma posição de venda, ela é chamada de posição curta. Quando, por exemplo, você ouve a frase "Eu tenho uma posição longa aberta no dólar americano em relação ao iene japonês", significa que, esperando que a taxa do dólar americano subisse em relação ao iene japonês, foi feita uma compra de uma certa quantia de dólares por iene.

O volume mínimo de negociação no Forex é chamado de lote. Seu tamanho é representado na moeda cotada, mas como regra é igual a 100.000 dólares. Ao operar no mercado de câmbio, você abre e fecha posições, cujo tamanho é sempre igual a um número inteiro de lotes. A questão que pode ter surgido para você é como um investidor privado pode trabalhar no Forex se a soma mínima de negociação é tão alta. O princípio de negociação de margem, que será discutido no próximo capítulo, lhe permitirá administrar fundos equivalentes a 100.000 dólares, tendo apenas alguns milhares de dólares em seu depósito de margem e arriscando apenas seu depósito.
 
Mas mesmo o princípio do negociação de margem não pode salvar aqueles que não têm estes valores Qualquer pessoa que tenha um capital relativamente pequeno (cerca de US$1.000) também é livre para negociar no Forex. Para estes investidores, as corretoras oferecem mini lotes equivalentes a US$ 10.000. E algumas corretoras até oferecem micro lotes, equivalentes apenas a US$ 1.000, e para controlá-lo são necessárias apenas algumas centenas de dólares, mas estes lotes são utilizados com muito pouca frequência. Na prática, como um traders iniciante, é mais provável que você negocie em mini lotes.
 
Deve-se notar que quanto maior o depósito de margem, mais lotes você pode ter abertos simultaneamente no Forex. Dependendo da estratégia que cada trader desenvolve, você pode precisar ter várias posições abertas simultaneamente, e você deve levar isso em consideração ao realizar as operações. Portanto, você deve sempre monitorar o valor de seu depósito de margem.

Qual é o lucro aproximado em uma negociação Forex? Imagine que estamos vivendo usando mini lotes, o depósito de margem é de $1.000; prevemos que a taxa do dólar americano suba em relação ao iene japonês à taxa atual de USD/JPY 104,75/80. Como podemos ver, o spread é igual a 5 pips, o que é típico para Forex e consideravelmente menor do que no exemplo com a corretagem. Vamos supor que estamos abrindo uma posição longa em USD/JPY com um mini lote à taxa de JPY 104,80 por um dólar. Nossa previsão do movimento da taxa é confirmada, e na hora de fechar a posição a taxa é USD/JPY 105,10/15. Portanto, conseguimos "capturar" o movimento lucrativo da taxa igual a 105,10 - 104,80 = 30 ticks. Deve-se observar que os carrapatos correspondem à moeda cotada, ou seja, o iene japonês. Para calcular o valor de nosso lucro em dólares americanos, é necessário converter 30 ticks para o equivalente em dólar e multiplicar pelo tamanho do mini lote 10.000. Para converter pips para o equivalente em dólar, dividimos 0,30 pela taxa do dólar americano vendido em iene japonês, ou seja, 0,30 / 105,15 = 0,0029. O valor recebido corresponde a 29 pips no equivalente em dólar e multiplicando-o por 10.000 podemos receber a soma de nosso lucro: $29. O movimento das taxas em nosso exemplo foi igual a apenas 30 ticks, e neste movimento com $1.000 conseguimos obter um lucro de $29.

Para resumir o capítulo, vamos comparar o lucro realizado com a operação da agência de câmbio descrita no início do capítulo e a operação no Forex descrita no final. É óbvio que as oportunidades que o Forex oferece não podem ser comparadas com as da agência de câmbio. O lucro que teoricamente pode ser feito em um mês na agência de câmbio poderá ser feito em uma hora no Forex!









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