Если вы хотите научиться управлять своими деньгами и заработать на фондовом рынке, то ценные бумаги – именно то, в чем стоит разобраться вначале пути к финансовой независимости.

Не дайте себя запутать сложным терминам и мифам о фондовом рынке, из-за которых создается впечатление, что мир больших денег доступен только «волкам с Уолл-Стрит». На самом деле, все не так сложно! Особенно, если иметь хорошее представление о ценных бумагах – ключевом инструменте привлечения капитала и инвестирования, который открыт для каждого!

В этом материале мы раскроем базовые особенности и различия ценных бумаг, разберем их функции и на примере покажем, как именно можно использовать разные активы для получения прибыли и минимизации рисков. Интересно? Тогда приступим!

Ценные бумаги и как они работают

Чтобы разобраться с нуля, начнем с основ.

Ценные бумаги – это электронные или бумажные документы, подтверждающие ваше право на определенную сумму денег или часть активов. Они могут быть куплены и проданы на финансовых рынках.

Ценные бумаги создаются компаниями и правительствами для развития бизнеса, проектов, привлечения инвестиций или заемных средств. Для инвесторов и трейдеров ценные бумаги – способ заработка.

Как это работает? Представьте, что вы хотите инвестировать в перспективную компанию. Покупая ее акции, вы становитесь акционером и получаете возможность разделить часть ее прибыли. В зависимости от выбранного вами вида ценных бумаг вы можете стать владельцем доли в крупной корпорации или кредитором правительства, получающим стабильные процентные выплаты.

Виды ценных бумаг:

Теперь давайте более детально разберемся в двух основных видах ценных бумаг – акциях и облигациях.

1. Акции представляют собой вложения в компании. Например, купив акции Microsoft, Apple или Google, вы вкладываете свои деньги в компанию, становитесь совладельцем ее активов и имеете право на получение дивидендов — части прибыли. С ростом стоимости акций вы можете продать их с прибылью или оставить для получения дивидендов – на ваш выбор!

Акции делятся на обыкновенные и привилегированные

• Обыкновенные акции – наиболее распространенный вид акций. Купив их, вы становитесь акционером компании и получаете право участвовать в ее управлении. Обладатели обыкновенных акций имеют право голоса и получения дивидендов – прибыли компании, которая распределяется между акционерами.
• Привилегированные акции – дают приоритетное право получения дивидендов. Владельцы привилегированных акций будут получать свою долю прибыли до обыкновенных акционеров. Это делает такие акции привлекательными для тех, кто ищет стабильный и надежный доход. Однако, зачастую, владельцы привилегированных акций лишены права голоса и участия в управлении компанией.

2. Облигации. Облигации выпускают компании или государства для привлечения финансирования. Покупая облигации, вы, фактически, становитесь кредитором. Инвестор, вкладывает деньги в облигации на определенный срок и получает доход в виде выплаты процентов. Кроме того, по истечении срока действия облигации, ее номинальная стоимость возвращается владельцу.

Если акции относятся к рисковым активам, то облигации зачастую выступают в роли безопасной гавани.

Три основные функции ценных бумаг

Теперь давайте посмотрим, какие основные функции на финансовом рынке выполняют ценные бумаги и какие преимущества они открывают

1. Привлечение инвестиций

Путем выпуска акций, компании могут привлекать инвестиционные средства на развитие бизнеса. Государства выпускают облигации для покрытия общего бюджетного дефицита, а также финансирования отдельных программ. Вложив свои деньги в акции или облигации, вы становитесь как частью процесса, так и получателем выгоды.

2. Получение прибыли

Акции предоставляют возможность не только поддержать компанию, но и заработать на ее росте. По мере развития бизнеса и увеличения его стоимости, цена акций также растет, и вы можете продать свои акции с прибылью. Облигации, в свою очередь, обеспечивают стабильные процентные выплаты, что делает их привлекательным источником получения пассивного дохода.

3. Диверсификация инвестиций

Инвестирование в различные виды ценных бумаг позволяет вам распределить риски и увеличить вероятность получения прибыли. Компании могут расти и падать, но смешивание акций с облигациями позволяет снизить влияние возможных колебаний на рынке и обеспечить более стабильный доход.

Более того, инвесторы часто распределяют ценные бумаги по срокам вложений, покупают акции компаний и облигации разных государств, или делят их по сегментам экономики. Например, инвестируют в технологических гигантов Китая, и одновременно покупают акции нефтяных компаний Канады и облигации США.

Рассмотрим как это работает, на примере простого инвестиционного портфеля

Допустим ваш инвестиционный портфель на начало 2022 года составляет $1000. Он состоит на 60% из акций Microsoft и на 40% из пятилетних казначейских облигаций США.

Акции Microsoft: Покупка по $281, рост до $283 (итог +0,71%)

Облигации США: Годовая доходность 1.7%, рост до 3,7% (+200%)

Общий доход в 2023: $16.80

Таким образом, ваш инвестиционный портфель показал доходность 2.71% за год.

Как вы смогли уменьшить риски и достичь успеха:

Ваш секрет успеха заключался в умелом сочетании акций и облигаций в портфеле. Вы снизили влияние рисков и справились с возможными колебаниями на рынке.

При небольшом изменении цены акций Microsoft, вы смогли увеличить прибыль за счет роста доходности облигаций. Если бы в том же 2022 году, вместо акций Microsoft были например бумаги Apple, которые упали на 10%, то инвестиции в облигации помогли бы вам минимизировать потери, что подчеркивает важность использования разных классов активов.

Как реализовать свои инвестиционные стратегии и почему инвесторы обращаются к брокерам?

Несмотря на доступность финансового рынка, инвесторы не могут покупать ценные бумаги на прямую. Вот где на сцену выходят брокеры – лицензированные профессионалы, которые предоставляют доступ к финансовым рынкам и могут совершать сделки от вашего имени. Это делает инвестирование более удобным и безопасным, особенно для новичков.

Как выбрать подходящего брокера?

Выбор брокера – важный шаг на пути к успешному инвестированию. Вот несколько ключевых критериев, которые помогут вам выбрать подходящего брокера для реализации финансовых целей:

1. Репутация и лицензирование. Убедитесь, что брокер имеет хорошую репутацию и обладает лицензией уважаемого регулятора. Это гарантирует, что он работает в соответствии с законодательством и правилами финансовых рынков.

2. Комиссии и расходы. Изучите структуру комиссий и расходов брокера. Некоторые брокеры предлагают низкие комиссии, или специальные счета для инвестирования, что делает вложения более выгодными.

3. Доступные рынки и инструменты. Убедитесь, что брокер предоставляет доступ к тем рынкам и инструментам, которые вас интересуют. Например, если вы хотите инвестировать в акции Tesla или облигации США, удостоверьтесь, что брокер предоставляет доступ к данным рынкам.

4. Платформа и удобство использования. Оцените платформу брокера и ее удобство использования. Простой и интуитивно понятный интерфейс позволит вам совершать сделки без лишних сложностей.

5. Обслуживание клиентов. Обратите внимание на качество обслуживания клиентов. Надежный брокер обеспечит вам поддержку, помощь, обучение и обратную связь в любое время.

Выбор брокера – индивидуальное решение, которое зависит от ваших предпочтений и потребностей. Тщательно изучите варианты и выберите лучший.

Ценные бумаги представляют собой уникальный инструмент управления своим капиталом и достижения финансовых целей. Они предоставляют вам возможность участвовать в развитии компаний, зарабатывать на росте акций и получать стабильные доходы от облигаций. Диверсификация инвестиций поможет снизить риски и максимально эффективно использовать возможности финансового рынка.

Не бойтесь идти вперед, углубляться в тему и начинать изучать торговлю ценными бумагами. Вас ждут прекрасные возможности и увлекательный путь к финансовой свободе!