Os principais bancos centrais do mundo anunciaram um esforço conjunto para evitar que a crise bancária se espalhasse depois que o banco suíço UBS decidiu adquirir o rival problemático Credit Suisse em um negócio mediado pelas autoridades suíças. Os principais bancos centrais, incluindo a Reserva Federal, o Banco Central Europeu, o Banco do Canadá, o Banco da Inglaterra, o Banco do Japão e o Banco Nacional Suíço, anunciaram uma ação coordenada no final do domingo para impulsionar a provisão de liquidez através da linha permanente de swap de liquidez em dólares dos EUA.
Os bancos centrais decidiram aumentar a frequência das operações em dólares americanos com vencimento em 7 dias, de semanalmente para diariamente, a partir de 20 de março. Estas operações diárias continuarão pelo menos até o final de abril, disse uma declaração conjunta dos bancos centrais. “A rede de linhas de swap entre estes bancos centrais é um conjunto de facilidades permanentes disponíveis e serve como um importante ponto de apoio de liquidez para aliviar as tensões nos mercados globais de financiamento, contribuindo assim para atenuar os efeitos de tais tensões sobre a oferta de crédito às famílias e empresas”, disse a declaração.
As linhas de swap foram introduzidas pela primeira vez em 2007 durante a crise financeira global e fizeram arranjos permanentes em 2013.
O economista do ING Padhraic Garvey viu este aumento na frequência de acesso à linha de swap em US$ como precaução. “Mas isso não resolve os problemas bancários”, disse o economista.
A última crise bancária levantou a questão se os bancos centrais foram muito agressivos no aumento das taxas de juros em sua batalha contra a inflação desenfreada.
No domingo, o UBS concordou em assumir o Credit Suisse em um negócio de ações no valor de 3,25 bilhões de dólares sob pressão das autoridades suíças. O Credit Suisse, um banco de 167 anos de idade e o segundo maior da Suíça, vinha enfrentando problemas devido a escândalos, irregularidades e problemas de gestão há muito tempo. O banco se viu envolvido em uma crise de confiança durante toda a semana passada, depois que seu principal acionista, o Saudi National Bank, recusou-se a investir mais. Isto se aproximou do colapso do Silicon Valley Bank e do Signature Bank nos EUA durante o fim de semana anterior ao último. O credor recorreu à ajuda do Swiss National Bank e o banco central deu uma linha de crédito de $54 bilhões. No entanto, esse "backstop", que é uma espécie de apólice de seguro, não foi suficiente para impedir uma rotina em ações do banco. Como o Credit Suisse estava entre os bancos sistemicamente importantes no mundo, as autoridades suíças procuraram ajuda do UBS. A aquisição foi acordada com o apoio do governo federal suíço, da Autoridade Supervisora do Mercado Financeiro Suíço FINMA e do Banco Nacional Suíço.
"Com a aquisição do Credit Suisse pelo UBS, foi encontrada uma solução para garantir a estabilidade financeira e proteger a economia suíça nesta situação excepcional", disse o banco central suíço em um comunicado.
Enquanto isso, os 11 maiores bancos americanos, incluindo JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup e Wells Fargo se reuniram para resgatar o Banco First Republic na semana passada. Eles injetaram US$ 30 bilhões de fundos no problemático financiador.
No Reino Unido, o Bank of England e o Treasury persuadiram o HSBC Bank UK a assumir a unidade britânica do Silicon Valley Bank por uma quantia simbólica de 1 libra esterlina em um acordo de resgate.
