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Capítulo 9. Forex y las agencias de cambio

Las operaciones de divisas tienen como objetivo ganar dinero con las especulaciones de divisas. Hemos estado describiendo el mercado de divisas anteriormente, pero todavía no hemos tocado temas como: qué capital inicial se necesita para trabajar en Forex y qué ganancias se pueden esperar. En este capítulo intentaremos aclarar estos temas.

Dado que el intercambio de divisas en las agencias de cambio es un modelo simplificado de obtener ganancias en Forex, comenzaremos con su descripción. En teoría, puede obtener ganancias comprando o vendiendo divisas en las agencias de cambio, pero en este caso, la ganancia es demasiado pequeña, en comparación con las oportunidades de ganar dinero en línea en Forex.

Por lo tanto, imagine que tiene $1,000 y quiere ganar con las especulaciones monetarias en la agencia de cambio. Suponga que el dólar estadounidense frente al yen japonés se cotiza en 104,15/106,65 en la agencia de cambio. Pronosticamos el crecimiento del yen japonés frente al dólar estadounidense y, por lo tanto, decidimos comprar el yen con todos nuestros dólares. Por los capítulos anteriores sabemos que los precios de compra y venta (ask y bid) están relacionados con la divisa base del par, en nuestro caso es el dólar estadounidense. Así, estamos vendiendo dólares, que luego son comprados por la agencia de cambio. La tasa de compra o bid se muestra primero en la cotización. Por lo tanto, obtenemos 104.15 * 1,000 = JPY 104,150.

Si vendemos nuestros yenes por dólares estadounidenses inmediatamente, según la cotización dada, recibiremos 104,150 / 106.65 = USD 976.56. Eso significa que tendremos pérdidas en esta operación iguales a $1,000 - $976.65 = $23.35. Entonces, ¿qué se necesita para obtener ganancias? Es evidente que necesitamos que el precio de ask en el USD/JPY cotizado caiga más bajo que el precio de compra inicial, es decir, el precio bid debería caer más de 250 pips. Tenga en cuenta que 250 es el tamaño del spread de cotización, es decir, el precio de ask debe cambiar al menos por el tamaño del spread para que al menos podamos recuperar nuestros $1,000. El problema es que podemos esperar mucho tiempo (semanas, meses) para que el tipo de cambio cambie en 250 pips, dependiendo de la situación actual en Forex. Pero imagine que, después de todo, la tasa cambió en 500 pips en dirección favorable; eso significa que la cotización es USD/JPY 99.15/101.65. ¿Qué beneficio obtendremos después de vender nuestros yenes japoneses? Obtendremos 104,150 / 101.65 = $1,024.59. Por lo tanto, nuestra ganancia neta de la operación será de $1,024.59 - $1,000 = $24.59. En realidad, el tipo de cambio tardará mucho tiempo para cambiar en 500 puntos. Eso significa que $24.59 pueden convertirse en nuestra ganancia mensual o incluso trimestral. Naturalmente, no es el beneficio que nos gustaría obtener. Pero puede relajarse, ¡trabajar en Forex es completamente diferente!

Del ejemplo anterior, hemos aprendido que la valiosa información de que cuanto menor es el volumen de spread de la cotización, más rentable es para los operadores. En las oficinas de cambio, el spread puede equivaler a cientos de ticks, y la cotización, por regla general, solo se cambia una vez en 24 horas. En Forex, el tamaño del spread depende de la parte que establece la cotización. Para un inversor privado, que opera en línea, el volumen de spread lo establece su bróker en línea (una empresa de corretaje). Por lo tanto, es importante elegir el bróker que ofrezca las condiciones de negociación más favorables. Dependiendo de los pares de divisas, el volumen del spread suele variar de 1 a 10 pips. Pero, como se dijo anteriormente, cuando el mercado de divisas es inestable, los brókers en línea actúan en consecuencia.

Otra lección aprendida del ejemplo anterior es que, para sacar provecho de las especulaciones del tipo de cambio en la agencia de cambio, es necesario comprar una moneda para realizar una transacción inversa a su debido tiempo, es decir venderla. Además, en el ejemplo de la oficina de cambio, para comprar yenes japoneses por dólares estadounidenses, necesitamos tener la suma total en dólares. Peor en Forex todo es más fácil, y esto lo verá más adelante. Otro punto a lo que debemos prestar atención es que para las especulaciones monetarias solo podemos usar efectivo. Por supuesto, nadie nos impide tomar un crédito bancario, pero ningún banco dará algún préstamo para especulaciones sobre el cambio de divisas. Además, no le gustaría perder la mayor parte de su préstamo en tales especulaciones y endeudarse, ¿verdad? Con Forex, todo es más sencillo.
Usando el principio de negociación de margen, que se discutirá en el próximo capítulo, y teniendo fondos comparativamente insignificantes (incluso unos pocos miles de dólares estadounidenses), podemos controlar el capital, que excede cien veces nuestros propios fondos. Cuanto mayor sea el capital que gestionemos, mayor será la ganancia. Si compramos los yenes japoneses no por $1,000, sino por, digamos, $100,000, no ganaríamos $24.59 sino los $2,459 completos y esto hace que valga la pena continuar aprendiendo sobre Forex, ¿no es así? Por lo tanto, terminemos la discusión de la agencia de cambio y pasemos al mercado de divisas.

Para trabajar en el mercado Forex, debe elegir al bróker. El bróker le abre una cuenta en la que deposita una cierta cantidad de dinero, llamada depósito de garantía. El monto del depósito de garantía es una cuestión filosófica y, al mismo tiempo, práctica. Depende de qué tan agresivo vaya a operar y del apalancamiento que utilizará (se discutirá en el próximo capítulo), de cuántos lotes abre al mismo tiempo (se discutirá más adelante) y qué experiencia tiene en las operaciones de divisas, etc. Para un novato, se recomienda tener no menos de $1,500-2,000 en el depósito de garantía. El depósito de garantía, por regla general, se mantiene en cuentas especiales de varias divisas, que el bróker abre para usted en el banco. Generalmente, la mayoría de brókers son empresas extranjeras, registradas en el extranjero. Por esta razón, las cuentas se abren en dólares estadounidenses, pero esto (a diferencia del ejemplo con una agencia de cambio) no significa que solo podrá trabajar con las cotizaciones en dólares. Para comprar yenes japoneses por libra, un operador necesita tener libras en su cuenta. La ventaja del mercado Forex es la posibilidad de ganar con los tipos de cambio sin la entrega física de la moneda, es decir, la fecha de valoración de la moneda pierde su importancia. Al tener dólares estadounidenses en el depósito de garantía, podemos realizar operaciones en cualquier otra moneda. Permítanos recordarle el ejemplo de la agencia de cambio, donde estábamos esperando el crecimiento de la tasa del yen japonés frente al dólar estadounidense, es decir, cuando estábamos esperando que el dólar cayera frente al yen en la cotización del USD/JPY. ¿Y si estuviéramos en el caso contrario, esperando la subida del tipo del dólar frente al yen? Sería más lógico comprar dólares estadounidenses por yenes japoneses, pero ¿qué deberíamos hacer si solo tenemos $1,000 y no tenemos yenes? Naturalmente, no podríamos realizar tal operación en la agencia de cambio. Por lo tanto, al trabajar en Forex, un operador puede realizar tales transacciones, ya que no hay un soporte real de la moneda (como ya mencionamos), el dinero se gana solo en especulaciones y la ganancia se convierte a la moneda del depósito de garantía, es decir, en dólares estadounidenses.

El principio de rendimiento es el mismo: para realizar una operación, debe primero comprar la moneda a un precio más bajo para venderla después a un precio más alto. En primer lugar, venda la moneda a un precio más alto para comprarla después de un precio más bajo, que es casi lo mismo. Esto se debe al hecho de que un tipo de moneda siempre se compra o vende por el otro tipo de moneda. La primera etapa de la operación en Forex se llama apertura de la posición. La segunda se llama cierre de la posición. Al momento de cerrar la posición, se calcula la ganancia o pérdida de la operación, que se agrega o se debita de la cuenta de garantía correspondientemente. Puede abrir una operación colocando una orden de compra/venta de la divisa de cotización base. Si abre una posición de compra, se denomina posición larga. Si abre una posición de venta, se denomina posición corta. Cuando, por ejemplo, escucha la frase "Tengo una posición larga abierta en dólar estadounidense frente al yen japonés", significa que, esperando el aumento de la tasa del dólar estadounidense frente al yen japonés, se realizó una compra de una cierta cantidad de dólares por yenes.

El volumen mínimo de operación en Forex se llama lote. Su tamaño está representado en la moneda cotizada, pero por regla general es igual a $100,000. El operar en el mercado de divisas, abre y cierra posiciones, cuyo tamaño siempre es igual a un número entero de lotes. La pregunta que le puede haber surgido es cómo un inversionista privado puede trabajar en Forex si la suma mínima de operación es tan alta. El principio de negociación de margen, que se discutirá en el próximo capítulo, le permitirá administrar los fondos equivalentes a $100,000 teniendo solo algunos miles de dólares en su depósito de garantía y arriesgando solo su depósito.

Pero incluso el principio de negociación de margen no puede salvar a quienes no tienen tales cantidades. Cualquiera que tenga un capital relativamente pequeño (alrededor de $1,000) también es libre de operar en Forex. Para tales inversores, los brókers introducen mini lotes equivalentes a $10,000. Y algunos brókers incluso ofrecen micro lotes, equivalentes solo a $1,000, y para controlarlo solo se necesitan unos pocos cientos de dólares, pero estos lotes se usan con muy poca frecuencia. En la práctica, al ser un operador novato, es más probable que negocie mini lotes.

Cabe señalar que cuanto mayor sea su depósito de garantía, más lotes podrá tener abiertos simultáneamente en Forex. Dependiendo de la estrategia que desarrolle cada operador, es posible que necesite varias posiciones abiertas simultáneamente, y debe tener esto en cuenta al realizar operaciones. Por lo tanto, siempre debe controlar el monto de su depósito de garantía.

¿Cuál es el beneficio aproximado de una operación en Forex? Imagine que estamos viviendo utilizando mini lotes, el depósito de garantía asciende a $1,000; pronosticamos el aumento de la tasa del dólar estadounidense frente al yen japonés a la cotización actual del USD/JPY 104,75/80. Como podemos ver, el spread es igual a 5 puntos, que es típico de Forex y considerablemente menor que en el ejemplo con la agencia de cambio. Supongamos que estamos abriendo una posición larga en el USD/JPY con un mini lote a la cotización de JPY 104,80 por un dólar. Nuestro pronóstico del movimiento de la tasa se confirma, y ​​en el momento del cierre de la posición la tasa es USD/JPY 105.10/15. Por lo tanto, hemos logrado "capturar" el movimiento rentable de la tasa igual a 105.10 - 104.80 = 30 ticks. Cabe señalar que los ticks corresponden a la moneda cotizada, es decir, el yen japonés. Para calcular el valor de nuestra ganancia en dólares estadounidenses, es necesario convertir 30 ticks al equivalente en dólares y multiplicar por el tamaño del mini lote 10,000. Para convertir pips al equivalente en dólares, dividimos 0.30 por la tasa del dólar estadounidense que se vende a los yenes japoneses, es decir, 0.30 / 105.15 = 0.0029. El valor recibido corresponde a 29 puntos en el equivalente en dólares y, multiplicándolo por 10,000, podemos recibir la suma de nuestra ganancia: $29. El movimiento de la tasa en nuestro ejemplo fue igual a solo 30 ticks, y en este movimiento con $1,000 hemos logrado obtener una ganancia de $29. En realidad, este movimiento se puede "capturar" en Forex durante pocas horas o incluso minutos.

Para resumir el capítulo, comparemos la ganancia obtenida de la operación en la agencia de cambio descrita al principio del capítulo y la operación en Forex descrita al final. Es evidente que las oportunidades que ofrece Forex no se pueden comparar con las de la agencia de cambio. ¡El beneficio que teóricamente se puede obtener en un mes en la oficina de cambio se puede lograr en una hora en Forex!


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