Что такое BNB?

Что такое BNB – это монета (Binance Coin) криптовалютой биржи Binance, которая является одним из самых знаменитых utility-токенов в мире.

Поначалу криптовалюта BNB создавалась исключительно как средство платежа, то есть пользователи оплачивали ею комиссии на бирже Binance и в сети Binance Smart Chain.

Но сегодня BNB криптовалюта поддерживает работу всей экосистемы Binance, а еще предоставляет дисконт на оплату комиссий.

BNB является служебной криптовалютой, то есть ее применяют исключительно для внутренних платежей. Стоимость ее напрямую зависит от развития и функционирования самой биржи. То есть само существование монеты чем-то напоминает механизм работы ценных бумаг или акций компаний: когда компания успешна, то и цена ее акций будет высокой.

На заре своего существования BNB был самым настоящим токеном, то есть он базировался на стандарте ERC-20 (с использованием блокчейна Ethereum). Однако позже компания Binance переместила BNB в свою сеть.

Монеты BNB невозможно майнить, и в этом, пожалуй, главное их отличие от многих других криптовалют. Приобрести BNB можно на самой криптобирже Binance.

История создания проекта Binance Coin

Прежде чем начать говорить о том, что такое BNB, стоит рассказать о криптовалютной бирже Binance, вспомнить историю ее создания и в общих чертах обрисовать основные характеристики.

Итак, Binance общепризнанно является крупнейшей (имеется в виду по суточным оборотам цифровых валют) криптовалютной биржей на планете. Пожалуй, только на этой площадке предложен широкий спектр торговых инструментов, которые без лишней сложности можно купить или продать.

На платформе Binance можно найти более 600 криптомонет, то есть в несколько раз больше, чем у Coinbase, ближайшего ее конкурента. Но как компании удалось достичь такого успеха?

Начнем с самого начала, с далекого 1977 года. Тогда в китайской провинции Цзянсу родился будущий гений, энтузиаст и основатель Binance Чанпэн Чжао. Отец мальчика преподавал философию в различных высших учебных заведениях. Так сложилось, что глава семейства Чжао был жертвой гонений «культурной революции», которую распространял по стране Мао Цзэдун.

Глава Китая в те годы мечтал установить в стране коммунизм и побороть марксистский ревизионизм. В тот же период все интеллигенты в стране стали называться «пробуржуазными интеллектуалами».

Не собираясь мириться с возникшей действительностью и спасаясь от преследований, семья Чжао переехала в Ванкувер – город, расположенный на западном побережье Канады.

В новой стране эмигранты из Китая жили очень скромно, молодой Чанпэн трудился сразу на двух работах – днем стоял у плиты в «Макдональдс», а ночью работал на заправке.

Но несмотря на все финансовые трудности, родители Чжао купили своему тогда еще 12-летнему сыну компьютер IBM PC XT 286. Это было очень дорогое приобретение по тем временам и уж особенно для скромной в финансовом плане семьи. Однако отец Чанпэна был уверен, что сыну необходим этот компьютер, чтобы познать азы программирования. Глава семьи Чжао свято верил, что эти знания и навыки обязательно помогут его сыну достичь лучшей жизни. Собственно, он не прогадал.

Чанпэн Чжао стажировался у разработчика программного обеспечения, позже устроился в японскую трейдинг-компанию, которая функционировала в аутсорсе на Токийской фондовой бирже. На этом месте Чжао занимался разработкой систем для высокочастотного трейдинга, который давал бы возможность реализовывать сделки за секунды.

Поначалу Чанпэна привлекало то, что работать нужно было в крупнейшем и развитом городе Токио, однако позже он осознал главную суть всей этой деятельности – внутри индустрии протекают огромные деньги.

В 2013-ом Чжао стал постепенно знакомиться с миром криптовалют. Однажды во время игры в покер его лучшие друзья – основатель криптобиржи BTC China Бобби Ли и криптоинвестор Рон Цао – рассказали ему о биткоинах и блокчейне.

Чжао заинтересовался этой темой и решил досконально разобраться в сути цифровых валют и технологиях шифрования. Собственно, в тот период он и решил, что заниматься будет исключительно цифровыми активами, криптовалютами и созданием подобных экосистем.

Долго вынашивать план покорения криптоиндустрии Чанпэн не стал, а решил сразу действовать. Он перевел все свои накопленные средства в биткоины, уволился с работы и устроился сотрудником в сервис цифровых кошельков blockchain.info.

После этого он поменял должность рядового сотрудника на должность технического директора в криптобирже OKCoin. Команда этой платформы открыла перед Чжао все недостатки подобных проектов. Он понял, что объемы торгов неоправданно завышены, неоднократно происходили манипуляции отчетами аудита, постоянно привлекались боты.

На этой должности Чжао разочаровался в криптоплатформах и без сожаления покинул вакантную должность. Можно было бы махнуть рукой и вовсе перестать пробиваться в подобной сфере, но почему бы со всем накопленным опытом не попытаться создать что-то более приемлемое и адекватно функционирующее в данной области? Собственно, эта идея и стала главной для Чанпэна в последующие годы.

Все существующие в тот период криптовалютные биржи были по-настоящему проблемными, они не могли предложить пользователям нормальные условия. Например, почти все они обладали очень низкой производительностью, не могли дать пользователям высокий уровень безопасности их средств и данных, да еще располагали довольно высокими комиссионными сборами. Словом, криптоотрасль была наполнена сомнительными платформами, в которые нести свои деньги было опасно.

Команда Чанпэна Чжао как раз пыталась преодолеть эти устоявшиеся шаблоны, с которыми многие уже успели смириться, и намеревалась предложить своим потенциальным клиентам нечто принципиально новое – инновационную платформу, которая упростила бы торговлю, превратив ее в простой и не затратный процесс, да еще и более безопасный. Так возникла идея создания криптобиржи Binance.

Помимо этого, Чжао намеревался разработать свою собственную криптовалюту, которая использовалась бы исключительно на его бирже и при этом обладала некоторыми дополнительными функциями.

В 2017-ом Чжао удалось привлечь вкладчиков в придуманный им проект. В итоге его команда успешно реализовала ICO, то есть первичное размещение монет, на общую сумму $15 млн.

Так что такое BNB? Эта монета, собственно, и есть один из результатов данного финансирования, поскольку оно позволило команде выпустить 100 млн цифровых единиц. Для самых первых инвесторов стоимость одной монеты составляла всего $0,1.

Благодаря продаже токенов Binance Coin Чжао получил $15 млн и спустя всего 11 суток после ICO анонсировал старт своего продукта.

Проект Чжао – новая биржа Binance – стал настолько успешным, что всего через полгода крупнейший финансовый конгломерат Германии Deutsche Bank назвал созданную им криптоплатформу «биржей №1» с прибылью в $200 млн.

Всего-то за 180 дней Чанпэн Чжао стал настоящим флагманом крипторынка и занял его основную нишу.

В 2018 году компания Binance на незначительный срок приостановила свою деятельность, чтобы обновить архитектуру своей платформы, улучшить ее. Удивительно, но как только Binance снова заработал, то в первый час на площадке зарегистрировались 240 тыс. новых пользователей.

В январе 2018 года Binance была признана самой крупной криптовалютной биржей планеты. Тогда же фотография Чжао была размещена на главную обложку самого авторитетного и известного экономического издания в мире Forbes.

В 2020 году средний суточный оборот площадки был уже на уровне $3,88 млрд.

Как мы уже упоминали, Binance Coin изначально планировался как ERC-20, токен на платформе Ethereum. Но уже в 2019 году на вопрос “что такое BNB” уже не актуально было рассказывать о платформе Ethereum, поскольку разработчики Binance создали и запустили собственный блокчейн (он получил название Binance Chain), туда и перенесли BNB.

Такое решение заметно улучшило производительность токена и многократно увеличило безопасность сети.

Собственно, с того периода BNB стал быстро расти в цене. В итоге он превратился в одного из самых популярных и весьма востребованных цифровых активов в криптомире.

На момент подготовки данного материала общая рыночная капитализация BNB составляла $54 934 456 160.

По этому показателю криптовалюта занимает 4-ое место в рейтинге крупнейшего в мире агрегатора данных о криптовалютах CoinGecko. Напомним, рыночная капитализация цифрового актива рассчитывается путем умножения цены BNB на его количество в обращении. Токенов на рынке в данный момент насчитывается 153,86 млн.

Особенности проекта BNB

В этой главе подробнее поговорим о том, что такое BNB, то есть какими особенностями он обладает.

Итак, первое – токен BNB функционирует исключительно на Binance Smart Chain (BSC), он же является блокчейном с повышенной пропускной способностью, обладает быстрыми подтверждениями переводов и низкими комиссиями.

Разработан BSC командой Чанпэна Чжао как раз для этой цели – для самой быстрой и наиболее эффективной торговли цифровыми активами на их же собственной бирже.

Второе – BNB поддерживает самые разные протоколы, например, BEP-20, ERC-20, BEP-2, Avalanche и т.д. Такая его особенность говорит о том, что монеты можно легко обменять на любые другие криптовалюты, использовать их можно на любых других блокчейнах.

Третье – держатели монет BNB могут рассчитывать на получение скидки на комиссии при работе на бирже Binance. Правда, размер скидок будет напрямую зависеть от количества монет, которые имеются на клиентском счете пользователя.

Следующая особенность – это возможность голосования. У холдеров BNB есть возможность участвовать в голосованиях по поводу любых изменений на площадке Binance. Иными словами, пользователи могут влиять на развитие платформы и улучшать ее работу.

Далее – это возможность участия пользователей в Binance Launchpool. Binance Launchpool – это такая платформа, на которой клиенты биржи могут получать прибыль при участии в различных проектах Binance Smart Chain. Держатели BNB могут применять свои монеты для участия в этом Launchpool.

Следующая особенность проекта – это систематические выкупы монет. Биржа Binance постоянно выкупает монеты BNB и сжигает их. А значит, общее количество монет постепенно уменьшается, что повышает их стоимость со временем.

Одна из отличительных особенностей токена BNB как раз и состоит в том, что он является одним из самых быстрорастущих цифровых активов в мире. Резкий рост стоимости криптовалюты произошел в 2021 году во время «булрана».

Несомненно, увеличивающаяся стоимость монет связана еще и с тем, что сама биржа Binance с каждым годом пользовалась все большим спросом. На сегодняшний день у компании есть некоторые трудности, но о них поговорим позже.

Помимо прочего, криптовалюта Binance Coin обладает надежностью и безопасностью. Она, как часть экосистемы Binance, может смело применяться для хранения и использования цифровых активов.

Все дело в том, что Binance признана одной из крупнейших и одной из надежных криптобирж в мире, оттого миллионы пользователей по всему миру доверяют ей свои средства.

Очевидно, что Binance Coin имеет много преимуществ для своих держателей, то есть предоставляет им скидки на комиссии, дарит возможность принимать участие в голосованиях, получать некоторую прибыль на Launchpool, к тому же обеспечивает инвесторам надежность и безопасность.

Но будем говорить прямо, как и любая цифровая валюта, BNB имеет и свои недостатки. О плюсах и минусах этого виртуального актива подробнее поговорим ниже.

Плюсы и минусы BNB

Итак, неоспоримые преимущества:

• Сниженные комиссии

Держатели BNB получают скидки на комиссии при использовании биржи Binance.

• Возможность участвовать в изменении платформы, ее развитии

Держатели BNB могут принимать участие в голосованиях по самым разным вопросам, которые связаны с дальнейшим развитием торговой платформы.

• Возможность получения прибыли на Launchpool

Токены BNB можно применять для получения доходности на Launchpool – площадке для старта новых проектов от биржи.

• Применение в экосистеме Binance

Токены BNB можно применять для доступа к услугам и продуктам, которые доступны для пользователей на бирже (например, бесплатная раздача токенов и NFT или создание и отправка криптобоксов с криптовалютами).

• Надежность и безопасность

Монеты BNB, как и сама биржа Binance, являются надежным и безопасным средством сохранения и использования своих денежных средств.

Очевидные недостатки:

• Высокий риск ценовых скачков

Как и любая криптовалюта, BNB не застрахована от ценовой волатильности, которая вполне может привести к существенным изменениям в стоимости монеты, причем в самые незначительные сроки.

• Прямая зависимость от успеха самой биржи Binance

Стоимость и будущее монет BNB напрямую зависят от развития и перспектив самой биржи. То есть криптовалюта достаточно сильно уязвима для рисков.

• Высокий риск появления проблем с регуляторами

Криптовалюта BNB вполне может столкнуться с регуляторными трудностями. Собственно, на сегодняшний день уже с ними столкнулась.

• Узкий круг применения

Держатели BNB могут использовать монеты исключительно в экосистеме Binance, то есть возможности их весьма ограничены.

Почему криптовалюта BNB не показала хороший результат в 2023 году?

Токен BNB признан 4-ым по капитализации цифровым активом, который не смог продемонстрировать заметного роста в прошлом году, хотя многие другие криптовалюты в этот период активно росли на графиках.

Что такое BNB? Это, очевидно, единственный крупный цифровой актив, который пропустил значительную часть ралли на крипторынке.

Из-за стремительного роста курса биткоина общая капитализация крипторынка в начале декабря 2023 года выросла примерно на $180 млрд (то есть на 12%). Но BNB за тот период увеличился в стоимости на скромные 1,7%.

Дело в том, что биржа Binance в 2023 году подвергалась проверкам со стороны регулирующих органов сразу в нескольких странах.

В итоге 21 ноября правительство Соединенных Штатов признало команду Чанпэна Чжао виновной в нарушении правил борьбы с отмыванием денег, а еще компанию обвинили в пособничестве обходу установленных страной санкций.

Руководство Binance пошло навстречу американскому правительству и согласилось выплатить огромный штраф в размере $4,3 млрд. Чанпэн Чжао, к слову, тогда решил уйти в отставку.

Американский регулятор все же признал криптовалюту BNB и стейблкоин BUSD ценными бумагами. Однако SEC потребовала заблокировать цифровые активы американского подразделения компании. В итоге некоторым торговым компаниям пришлось сократить свои торговые операции на бирже.

Binance по-прежнему считается крупнейшей платформой для торговли криптовалютами и криптовалютными деривативами. Но, будем откровенны, ее доминирование на рынке начало снижаться.

Согласно данным CCData:

• Доля биржи в области спотовой торговли упала до 32% в ноябре (хотя в начале 2023 года этот показатель был на уровне 55%).
• Доля биржи в области рынка деривативов упала с 60% до 48%.

В ноябре 2023 года Чикагская товарная биржа (CME) впервые в истории обогнала Binance по объему фьючерсных торгов на биткоин.

После реализации сделки с правительством США Binance, вероятнее всего, потеряет статус лидера по объемам торгов. Конкуренты биржи в лице OKX, Bybit, Coinbase вполне могут занять первое место, потеснив Binance с пьедестала.

Нельзя не отметить, что на фоне всех этих трудностей Binance выросли в цене акции ее главного конкурента — платформы Coinbase. Одновременно с этим значительно вырос оборот валют и на бирже Bybit.

Биржевые потоки и новый глава Binance

Согласно статистике крупнейшей аналитической платформы для протоколов DeFi DefiLlama, в ноябре 2023 года клиенты Binance вывели с ее площадки цифровые активы на сумму $1,6 млрд. Это стало 2-ым по объему зафиксированным 30-дневным оттоком денег с биржи в прошлом году.

Правда, в декабре 2023 года массовый вывод средств с биржи стал заметно меньше, так как на кошельки пользователей Binance пришло примерно $400 млн.

С того момента, как американское правительство огласило сумму штрафа для биржи, курс ее криптовалюты упал на 8%. И это при том, что индекс 100 крупнейших цифровых активов в конце прошлого года вырос примерно на 14%.

А что такое BNB? Это косвенный индикатор для биржи Binance, и это объясняет его отрицательную динамику.

Но если смотреть на более длительные временные отрезки, то BNB, конечно же, превзошел своих конкурентов. Например, с 2020 года его рост составил примерно 700%. При этом индекс 100 лучших криптовалютных активов вырос на 121%.

Стоит признать, что репутация биржи Binance среди клиентов за пределами Соединенных Штатов в период кризиса на крипторынке оставалась довольно высокой.

Вероятнее всего, Binance будет оставаться какое-то время главной торговой площадкой для пользователей вне США, но при этом конкуренция со стороны биржи Coinbase (да и других крупных криптоплощадок) постепенно будет становиться все больше.

Когда Чжао признал-таки себя виновным после предъявления ему обвинений со стороны властей США и покинул пост главы компании, его место занял Ричард Тенг.

Новый глава биржи решил перестроить работу платформы таким образом, чтобы бизнес не пострадал от новых претензий американских регулирующих органов, которые вполне могут повториться.

Тенг уже сообщил, что биржа начнет создавать новую корпоративную структуру, которая будет напоминать традиционную модель. Например, новый глава компании намерен создать совет директоров, определить конкретный физический адрес компании и отныне вести прозрачную финансовую деятельность.

Тенг уверен, что все эти изменения помогут компании развиваться в долгосрочной перспективе.

Признаем, что фундаментально бизнес, который создал Чжао, является достаточно сильным. Например, в структуре капитала компании отсутствуют заемные средства, а выручка и прибыль при этом по-прежнему остаются на довольно высоком уровне.

Темные времена биржи Binance и перспективы ее криптовалюты

В ноябре 2023 года биржа Binance и Министерство юстиции США заключили досудебное соглашение, по которому Чанпэн Чжао признается в нарушении некоторых американских законов, вследствие чего криптобиржа должна выплатить государству огромный для криптосообщества штраф в размере $4,3 млрд.

Помимо этого, Чжао должен ввести в штат своей компании независимых наблюдателей, которым будет предоставлен беспрепятственный доступ ко всей операционной деятельности биржи.

Но и это далеко не все. На самом деле один лишь список обязательств составил немалых 13 страниц текста, в него вошли такие процедуры, которые до этого не применялись по отношению к данной компании.

Итак, биржа по запросу наблюдателей в обязательном порядке должна предоставлять доступ к любым документам и записям любой из дочерних компаний Чжао.

Помимо этого, у наблюдателей должен быть информационный доступ к контрагентам, всем бывшим сотрудникам компании, всем агентам, посредникам, подрядчикам и любым третьим лицам, которые так или иначе взаимодействовали с компанией в разные периоды ее существования.

А следить за тем, как исполняется это соглашение, будут следующие структуры:

• Уголовный отдел Министерства юстиции США.
• Отдел национальной безопасности Министерства юстиции США.
• Отдел контрразведки и экспортного контроля Министерства юстиции США.
• Прокуратура США.
• Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN.

Биржа Binance отныне должна следовать американским требованиям, но если наблюдатели выявят какие-то несоответствия этим требованиям, то они вправе не уведомлять об этом руководство компании. Отчеты о неповиновении не будут обсуждаться с главой биржи, а будут направляться в американские надзорные органы, причем незамедлительно.

Весь предъявленный список обязательств напоминает руководство консалтинговой фирмы, а осуществление этих обязательств обойдется в сотни миллионов долларов. И будем откровенны, пережить обоюдный аудит от Министерства юстиции и FinCEN будет почти невозможно.

Обвинение криптобиржи в 2023 году не могло пройти бесследно. Напомним, ее доля на спотовом рынке за год резко снизилась — с 55% до 32%.

Что касается рынка деривативов, то доля Binance сегодня составляет 47,7%, а это худший показатель с октября 2020 года.

BNB криптовалюта торгуется сегодня на уровне $357,11.

Вероятнее всего, тяжелые времена для Binance будут продолжаться, а значит монету BNB ожидают новые падения стоимости.