Что значит торговать с плечом и как его лучше применять?

Не знаете, как приумножить свои накопления? Проявите себя на валютном рынке, в этом вам поможет статья «Как торговать на Форекс новичку и опытному трейдеру».

И пусть вас не пугает отсутствие солидной суммы на старте. Рассказываем, как ее можно увеличить, какие возможности и риски несет использование кредитного плеча.

Суть трейдинга на Форексе

В привычном понимании Forex – это виртуальный рынок, где происходит обмен валют. Это огромное финансовое пространство, игроки в котором – банки, инвестиционные фонды, корпорации со всего мира.

Форекс гораздо крупнее всех фондовых рынков вместе взятых. И сделки здесь тоже солиднее и исчисляются миллионами и миллиардами долларов.

Казалось бы, для обычного среднестатистического человека делать на Форексе нечего. Обменять доллары, евро и другие валюты он может в банке или обменнике.

Но мнение о том, что доступ к этому рынку закрыт для мелких игроков, ошибочно.

Дело в том, что здесь не обязательно покупать и продавать валютные активы. На Форексе можно зарабатывать, заключая сделки на увеличение или снижение цены валютных пар.

Именно это дает возможность принимать участие игрокам даже с незначительным капиталом.

В чем же заключается деятельность трейдеров? Изучив рыночные тенденции, они прогнозируют дальнейшее изменение цены одной валюты к другой (то есть валютной пары).

Заключается сделка, и если прогноз сбывается, игрок получает прибыль.

Все, что нужно для трейдинга – компьютер, наличие интернета, времени и инсталлированный терминал. Это минимум, который необходим для трейдинга.

Мы не будем останавливаться на знаниях, опыте, которые крайне важны для того, чтобы добиться успеха на валютном рынке. Каждый трейдер и так должен понимать, что без этого шансов приумножить капитал крайне мало.

Что значит торговать с плечом

Прибыль на Форексе – заманчивая идея для многих. Ведь можно не выходя из дома получить доход, который точно не будет лишним для личного или семейного бюджета.

Но как быть, если попасть на Forex хочется, а солидного капитала нет? Для таких случаев и существует кредитное плечо.

По сути, это заемные средств, которые трейдеру выделяет брокер. Напомним, что именно брокерские компании являются связующим звеном между виртуальным валютным рынком и частными лицами.

А предоставление кредитного плеча – это одна из услуг брокеров.

Допустим, у вас в наличии $500, а вы хотите вложить $10 тысяч. В таком случае вам необходимо воспользоваться левериджем 1:20.

Для понимания можно провести аналогию с бизнесом, к примеру, на перепродаже груш. Вы покупаете фрукты у продавцов, а потом реализуете их с наценкой, получая прибыль.

Когда своих денег у вас мало, большой прибыли тоже не будет. Но если взять кредит в банке, можно увеличить объемы закупок, а значит, и свой доход.

Проще говоря, с помощью кредитного плеча 1:20 вы увеличиваете свой капитал в 20 раз. Размер плеча – это соотношение собственных денег трейдера к средствам, которыми он торгует.

При этом он не получает эти средства на свой депозит: они сразу же направляются в совершение операции.

Использование кредитного плеча с $500 на счете

То есть при использовании этого инструмента перед игроком открываются возможности, которые были бы невозможны без него. По сути, это кредит, только без процентов.

Когда операция закрывается, полученные в долг деньги автоматически уходят брокеру. А трейдер остается либо с прибылью, либо с убытком.

У многих может возникнуть вопрос: зачем эта услуга нужна брокеру, если вся прибыль уходит трейдеру, который потом лишь возвращает взятую в долг сумму. Но дело в том, что одна из статей доходов брокера – это торговые комиссии.

Их размер зависит от объема сделки. Получается, брокеры заинтересованы в том, чтобы трейдеры пользовались заемными средствами и играли по-крупному.

Еще один момент – свопы, о которых мы расскажем ниже.

Еще нужно отметить, что финансовый рычаг используется не только на валютном рынке. Он также доступен на криптовалютных и фондовых биржах.

Важные нюансы

Для того, чтобы использовать леверидж в трейдинге, нужно знать несколько важных моментов. Они сделают торговлю на заемные деньги более понятной и прозрачной.

Во-первых, вы сами выбираете размер кредитного плеча, каждый брокер определяет лишь максимально возможную планку.

Во-вторых, никаких сложных действий от трейдера не требуется – функция рычага заложена в счете.

В-третьих, кредитное плечо – это не обязательное условие, торговать можно и без него.

В-четвертых, воспользоваться левериджем с нулевым депозитом не получится. На счету должна быть минимальная сумма, которая будет маржой, то есть своеобразным залогом.

Маржа сразу же блокируется и эти деньги не могут быть использованы для новых сделок.

Она зависит от объема сделки и размера плеча. Например, открывая сделку в один лот, то есть $100 тысяч, с левериджем 1:20 на депозите нужно иметь как минимум $5 тысяч.

А если использовать плечо 1:50, эта сумма составит $2 тысячи, то есть 2% от суммы сделки. Получается, чем больше рычаг, тем ниже маржа.

В-пятых, важное значение имеют Margin Call и Stop Out. В первом случае брокер предупреждает трейдера, что из-за убыточных сделок сумма денег на счету снизилась ниже определенной планки.

Во втором сделки автоматически закрываются, вплоть до ликвидации счета.

Margin Call и Stop Out у каждой брокерской компании индивидуальны. Их значения прописываются в пользовательском соглашении.

Например, у конкретного брокера Margin Call составляет 50%, а Stop Out – 15%. Допустим, маржа определена на уровне $1 тысячи, а всего на депозите $10 тысяч.

Когда из-за убыточных сделок сумма на счете сокращается до $500 (то есть половины маржи), брокерская компания выставит Margin Call. Если трейдер не пополнит счет и сумма на счете опустится до $150 (15% от маржи), сделки принудительно будут закрыты.

В-шестых, есть такое понятие – своп. Если позиция перенесена на следующие сутки, с депозита списывают определенную сумму, это и есть своп.

То есть это своеобразный платеж за пользование плечом. Как процентные ставки при выдаче кредита.

Дело в том, что предоставляя вам финансовый рычаг, в конце дня брокеру нужно привести баланс в равновесие. Поэтому приобретенную валюту он отправляет на депозит, а проданную забирает в кредит.

И в первом, и во втором случаях начисляются проценты. Разница между ставками – это и есть своп.

За и против

По данным статистики, финансовый рычаг очень распространен в сообществе трейдеров. Им пользуется около 80% игроков рынка.

Есть те, которые включают рычаг постоянно, а есть трейдеры, которые прибегают к его использованию время от времени. Но существуют и противники такого способа приумножения своего капитала.

Все потому, что наравне с несомненными преимуществами леверидж имеет и недостатки.

Некоторым трейдерам, особенно новичкам, может показаться, что кредитное плечо – это отличный вариант получить большую прибыль без значительных капиталовложений. С одной стороны, это действительно так.

Если бы не этот инструмент, многие крупные сделки были бы просто не по карману некоторым участникам. Размер стандартного лота в Форексе – 100 тысяч единиц валюты, например, долларов США.

Даже для сделки объемом в 0.1 лота счет нужно пополнить на $10 тысяч. Но имея такую сумму и воспользовавшись рычагом 1:10, можно торговать целым лотом.

Плюсы кредитного плеча:

1. Доступ к следкам для трейдеров, не имеющих большого стартового капитала;
2. Возможность увеличить объем сделки и, соответственно, размер прибыли;
3. Повышение эффективности вложений;
4. Не участвующие в сделке накопления можно использовать на другие цели и торговые задачи. Благодаря использованию плеча они высвобождаются и могут быть использованы на усмотрение трейдера.
5. Минимизация последствий низкой волатильности, ведь именно колебания курсов лежат в основе заработка трейдеров. Если волатильность низкая, кредитное плечо позволяет увеличить профит от небольших изменений стоимости активов.

Но главное преимущество финансового рычага – возможность значительно увеличить объем сделки – можно расценивать и главным его недостатком. Ведь вместе с увеличением возможных объемов сделок увеличиваются и риски.

Так, имея на руках незначительный капитал и прибегнув к большому кредитному плечу, денег можно лишиться даже при незначительных колебаниях курса не в ваших интересах.

Результат сделки на покупку GBP/USD с рычагом и без него

Таким образом, положительный эффект от использования финансового рычага наблюдается лишь в том случае, если цена меняется в нужном для трейдера направлении. Если происходит наоборот, цена ошибки с левериджем лишь возрастает.

Именно поэтому новичкам, которые боятся ошибиться в прогнозировании курса, лучше не брать в заем крупные суммы. Например, ограничиться размером леверидж 1:50 или 1:20.

При этом очень распространенным заблуждением является утверждение, что только размер кредитного рычага напрямую влияет на величину потенциальных потерь. На самом деле риски возрастают с увеличением объема сделки.

Например, вы открываете сделку на $100 тысяч. В первом случае у нас на депозите $50 тысяч и вы применяете плечо 1:2, во втором – $10 тысяч на счете и рычаг 1:10.

В обоих вариантах риск будет одинаковый, ведь стоимость пункта зависит не от плеча, а от объема сделки. И только если вы увеличите объем, риски тоже станут больше.

Допустим, у вас на депозите $1 тысяча, и в первом случае вы применили плечо 1:10, во втором – 1:100.

Стоимость пункта составит $1 и $10 соответственно, объем сделки – $10 тысяч и $100 тысяч. Исходя из этого и потенциальные потери вырастут в 10 раз.

Как пользоваться

При грамотном использовании финансовый рычаг является основой для совершения больших сделок при отсутствии крупного капитала на депозите. Чтобы он стал помощником, а не инструментом приумножения потерь, важно следовать простым правилам.

1. Отталкивайтесь от размера депозита и исходя из этого оценивайте риски. Помните, что риск на одну сделку не должен превышать 2-5%.
   
   Здесь имеется в виду соотношение ее объема и длины Stop Loss. Например, при объеме позиции в один лот максимально разумная длина стоп-лосса при депозите в $1000 составляет пять пунктов.
   Какой размер плеча используется, не принципиально;
2. Не спешите применять большое плечо. Несмотря на привлекательность потенциальной прибыли, имейте в виду, что на кону может быть полная потеря депозита;
3. Не забывайте о правиле 2%: именно такую часть депозита стоит вкладывать в одну сделку. Никогда не направляйте все имеющиеся деньги на открытие одной, даже самой привлекательной позиции;
4. Придерживайтесь выбранной вами торговой стратегии;
5. Не торгуйте без стоп-лосса. Он защитит ваши финансы от проигрыша.

Рассмотрим пример правильного использования Stop Loss. Допустим, на вашем депозите $1 тысяча, используемое плечо – 1:100, интересующая пара – EUR/USD.

Вы проанализировали рынок, решили не тратить весь депозит и открыли позицию объемом в 10 тысяч, то есть 0.1 лота.

Каждый пункт в этом случае – это $1. Стартовая стоимость – 1,0764, стоп-лосс зафиксирован на отметке 1,0864.

Установленная маржа равна около $108.

Если цена пойдет в разрез с вашими ожиданиями, то при достижении Stop Loss вы лишитесь примерно $100. Без стопа они были бы гораздо выше – смотря в какой момент вы бы закрыли сделку.

Важное преимущество Stop Loss в том, что его можно применять для длинных и коротких позиций. Кроме этого, трейдер сам определяет, на какой отметке его устанавливать.

Оптимальный размер

Логично, что чем больше финансовый рычаг, тем более привлекательным он выглядит в глазах трейдеров, особенно новичков. Но, как мы уже говорили, использование большого плеча чревато и крупными потерями.

Поэтому часто у игроков рынка возникает вопрос: какой леверидж наиболее подходящий?

Сразу отметим, что однозначного ответа на этот вопрос нет. В этом плане главное то, чтобы он отвечал на запросы и ожидания трейдера и был комфортен для него.

Немаловажное значение при выборе размера рычага имеет применяемая стратегия торговли. То есть методика, которую использует в своей деятельности на Форексе трейдер.

Так, приверженцы скальпинга и прорывных стратегий предпочитают как можно больший размер плеча. Это объясняется тем, что они нацелены на краткосрочные сделки и получение быстрой прибыли.

А, например, сторонники спокойных позиционных стратегий используют в трейдинге небольшой рычаг.

Таким образом, выбор кредитного плеча должен сочетаться с вашей стратегией, стилем торговли и риск-менеджментом.

Чтобы проверить эффективность применения рычага на собственном опыте и сделать правильный выбор, можно потренироваться с разными его размерами на демо-счете. Главное в этом случае – фиксировать все свои результаты.

Правда, увлекаться трейдингом на тренировочном счете не стоит. Из-за того, что исчезает риск потери сбережений, часто возникает желание совершать необдуманные сделки.

Как показывают исследования, самый распространенный размер кредитного плеча на Форексе – 1:100. Именно такой леверидж чаще всего используют трейдеры.

Но, повторимся, это не значит, что такой размер – универсальный для всех без исключения игроков. Здесь важны опыт, имеющийся капитал, а также оценка потенциальных рисков.

Опытные трейдеры уверены, что при выборе финансового левериджа стоит придерживаться правила золотой середины. Претендовать на игру по-крупному стоит лишь в том случае, если вы уже довольно уверенно чувствуете себя на рынке и процент успешных сделок превышает 75%.

Советы при выборе рычага:

• откройте демо-счет и потренируйтесь совершать сделки с разным уровнем рычага;
• сравнивайте результаты трейдинга с использованием большего и меньшего объема заемных средств;
• помните, что размер рычага можно менять, такая функция предусмотрена в личном кабинете.

С чего начать

Итак, если вы решили торговать с кредитным плечом и раньше никогда не сталкивались с валютным рынком, то первое, что нужно сделать – подобрать брокерскую компанию.

Например, это может быть ИнстаФорекс. Здесь важно учитывать опыт, имидж посредника, и у этой брокерской компании с этим все на высшем уровне.

После создания аккаунта и установки терминала нужно открыть счет и пополнить депозит. Это будет ваш стартовый капитал.

Для перевода денег изучите варианты пополнения на сайте вашего брокера. Увеличивать сумму на счете можно в любое время.

В процессе трейдинга на ваш счет будет поступать прибыль. Но в случае убыточных сделок – отниматься потери.

Следующий шаг – выбор валютной пары. Когда речь идет о Форексе, в операциях участвуют две валюты: базовая и котируемая.

Например, в паре EUR/USD евро является базовой валютой, доллар США – котируемой. И цель трейдера – прогнозировать соотношение их цены в будущем.

Так, на момент составления статьи стоимость EUR/USD равна 1,0812. Именно столько долларов нужно для покупки одного евро.

Если вы считаете, что EUR подорожает, открываете позицию на ее покупку. Если курс действительно вырастает, вы получаете прибыль в зависимости от того, как сильно изменилась цена.

Если вы прогнозируете ослабление евро к доллару, целесообразно начинать продажу.

При это важно понимать, что стоимость покупки и продажи разная. Так, мы уже говорили о том, что сейчас для покупки евро нужно 1,0812 доллара. А за продажу евро можно получить 1,0809 доллара.

Отслеживать график цен в режиме реального времени можно на сайте брокеров.

Если вы планируете торговать с использованием рычага, то его величину можно выбрать как при открытии счета, так и в процессе трейдинга.

И не забываем о том, что его размер впоследствии можно скорректировать. Если, например, вы решили, что рычаг 1:200 – это неоправданный риск, его можно уменьшить.

Естественно, сделать это можно лишь после завершения открытых позиций с использованием текущего левериджа.

Что нужно помнить

Подводя итог всего вышесказанного, можно сказать, что кредитный рычаг – это благо для трейдеров при разумном его использовании. Не зря им пользуется абсолютное большинство участников Форекса.

Вместе с тем применение этого инструмента влечет за собой и риски. То есть прибегая к использованию заемных средств, трейдер должен брать на себя большую ответственность.

Перечислим основные правила, которые если не исключат полностью, то хотя бы минимизируют потенциальные риски.

1. Форекс – это не лотерея и не азартная игра. Пытаться получить прибыль путем угадывания курса валют – пустая трата времени, которая с большой долей вероятности приведет к финансовым потерям.
   А если вы применяете финансовый леверидж, эти потери возрастут в разы;
2. На первых порах не выбирайте кредитное плечо больше, чем 1:50. Это максимальный размер, который можно применять на старте;
3. Не вкладывайте в трейдинг все свои сбережения. Помните, что на Форексе можно не только заработать, но и потерять деньги;
4. Найдите время потренироваться с использованием левериджа на демо-счете. Так вы научитесь чувствовать рынок и подберете оптимальный для себя размер рычага;
5. Применяйте стоп-лосс. Если цена пошла не в вашу пользу, из позиции нужно выходить;
6. Если риски в пределах нормы, не бойтесь использовать заемные деньги;
7. Не паникуйте ни при каких обстоятельствах. Помните, что потери, как и прибыль – неотъемлемые составляющие торговли.

Заключение

Из-за большого количества терминов и предостережений может создаться впечатление, что кредитное плечо – это сложно, не выгодно и вам не под силу. Но здесь нужно помнить, что успеха добиваются лишь те, кто прилагает для этого усилия.

Этот инструмент существует довольно давно, и многие участники рынка приумножили свой начальный капитал именно благодаря ему.

Да, для использования рычага нужен минимальный депозит, а издержки могут вызвать сомнения относительно целесообразности его использования. Но, с другой стороны, он дает возможность инвестировать гораздо большую сумму, чем есть в вашем распоряжении

При удачном движении рынка вы сможете не только получить более привлекательный доход, но и потратить на это меньше времени.

Рекомендуем:

«Как торговать на Форекс без потерь: раскрываем секреты»

«Лучший способ прибыльной торговли на Форексе от профессионалов»

«Какими способами улучшают торговлю на Форексе: ТОП лучших»