Фондовые рынки предоставляют возможности для краткосрочного и долгосрочного инвестирования. Можно активно торговать и получать доход ежедневно, а можно инвестировать и получить доход по прошествии нескольких лет.
Какой бы вариант вы ни выбрали для себя, вам понадобится торговая стратегия. Узнать, какие бывают стратегии, как подобрать методику под свой тип темперамента, вы можете в статье «Стратегии Форекс: для новичков и профессионалов».
Торговые стратегии на бирже
Торговля на бирже может осуществляться различными способами. Этот рынок огромен и привлекает как долгосрочных инвесторов, так и спекулянтов.
Наиболее распространенное понимание торговли на бирже – это инвестирование. Но акциями можно также торговать, притом на достаточно коротких временных промежутках.
Однако акции, используемые для долгосрочного инвестирования, и акции, которыми можно спекулировать, это не одни и те же активы.
Для разных видов торговых стратегий необходимо выбирать разные виды акций с различными характеристиками.
Так, для трейдинга выбирают ликвидные активы с высокой волатильностью. Стоимость таких акций может существенно изменяться даже в течение одного торгового дня.
Это позволяет зарабатывать на таких изменениях трейдерам, предпочитающим краткосрочные виды торговых стратегий.
Для инвестирования предпочтение отдается более надежным активам, зарекомендовавшим себя на рынке стабильным ростом, пусть и небольшим.
При этом один и тот же человек может совмещать трейдинг с инвестированием. Одно другому не помеха.
Хотя для некоторых людей, в силу особенностей их характера, долгосрочное инвестирование кажется чем-то непривлекательным.
Есть активные трейдеры, которые хотят видеть, как их капитал работает каждый день. Они должны видеть результаты своей работы не через несколько лет, а уже в течение недели или месяца.
Для таких людей, конечно, в большей степени подходят спекулятивные виды трейдинга. Но нужно понимать, что они также отнимают гораздо больше времени и сил.
Трейдингом на бирже нужно заниматься постоянно и также все время следить за ситуацией на рынке, чтобы иметь возможность вовремя отреагировать на какие-либо изменения.
При условии правильного составления инвестиционного портфеля он впоследствии будет работать на вас. Вам придется лишь иногда вносить коррективы, пополняя портфель либо заменяя одни активы другими.
Типы инвестирования
Безусловно деление инвестиционных стратегий на различные виды довольно условно. Тем не менее, разложив все «по полочкам», намного проще разобраться в этой теме.
В зависимости от срока инвестирования вложения подразделяются на:
- Долгосрочные – капитал вкладывается на срок свыше нескольких лет. Такие инвесторы должны учитывать большое количество факторов при принятии решений относительно инвестирования: стоимость энергоресурсов, глобальные конфликты, ВВП стран и другие.
- Среднесрочные – инвестиции на срок от нескольких месяцев до 1 года. Они для принятия решений об инвестировании средств применяют в основном технический анализ.
- Краткосрочные – вложения сроком от нескольких недель до нескольких месяцев.
В зависимости от вида актива, в который могут осуществляться инвестиции, различают:
- Акции;
- Облигации;
- Драгоценные металлы;
- Валюты;
- Паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (EFT);
- Производные инструменты (фьючерсы и так далее).
В зависимости от характера инвестирования:
- Консервативное – инвестирование на длительный срок. Акции покупаются и не продаются в течение нескольких лет. Для такого типа вложений обычно выбирают акции крупных компаний технологического, финансового или сырьевого сектора.
- Агрессивное – вложение средств в более рискованные активы, чья стоимость может сильно изменяться в одну или другую сторону. Такой тип инвестирования является довольно рискованным, так как можно крупно заработать, но также и крупно потерять.
В зависимости от рисков:
- Высокорисковые (акции);
- Со средней степенью риска;
- Низкорисковые (гособлигации).
В зависимости от потенциальной прибыли:
- Высокодоходные;
- Со средней доходностью;
- С низкой доходностью.
Необходимо пояснить, что две вышеназванные категории неразрывно связаны между собой. Активы с высоким уровнем риска обещают принести более высокую доходность.
Если инвестор готов рискнуть вложенными средствами и хочет сорвать «большой куш», можно пробовать вкладывать в высокорисковые активы.
Активы с низким уровнем риска могут принести и достаточно низкую прибыль. Если инвестор не готов рисковать, стоит выбирать акции со средним или низким уровнем риска.
Долгосрочные торговые стратегии
Существует несколько основных схем инвестирования, каждая из которых имеет свои особенности. Инвестору нужно подобрать ту, которая в наибольшей степени подойдет под его предпочтения.
1. Распределение активов – при использовании этой методики активы разделяются по различным параметрам: сроку, риску, возможной прибыли и так далее. В такой тип инвестирования включаются акции как национальных, так и зарубежным компаний, более крупных и более мелких предприятий, гособлигации и другие инструменты.
Пример высокорискового инвестиционного портфеля: комбинация, включающая в себя акции американских компаний (50% портфеля), а также акции стран с развивающейся экономикой (другие 50% портфеля). Пример портфеля со средним риском: 40% акций компаний США, 40% акций развивающихся стран, 10% гособлигаций, 10% золото.
2. Дивидендная стратегия подразумевает приобретение ценных бумаг корпораций, которые выплачивают дивиденды держателям своих акций. В таком случае вас в меньшей степени будут интересовать колебания стоимости самих ценных бумаг, так как вы будете получать постоянный доход в виде дивидендов.
Однако необходимо отметить, что акции компаний, которые выплачивают хорошие суммы дивидендов, сами по себе стоят недешево, это первое. А второе – это то, что для получения достаточных сумм в виде дивидендов, нужно приобрести не одну или две акции компании, а целый пакет. Таким образом, такой вид инвестиций подходит тем, у кого есть достаточно крупные суммы свободных средств, которые они могут вложить.
3. Основной идеей стратегии роста является то, что средства вкладываются в перспективные компании на рынке с расчетом на то, что они впоследствии будут расти и развиваться. А вместе с этим будет расти и цены на их акции. Как правило, такие компании не выплачивают дивидендов своим инвесторам, а используют все средства для развития бизнеса.
Такой вариант выглядит довольно привлекательным: купить дешево и дождаться, пока акции вырастут в цене, а впоследствии продать их. Однако такой вид инвестирования требует серьезного анализа. Нужно уметь найти те самые перспективные компании, которые действительно вырастут в будущем, а не исчезнут с рынка навсегда вместе с вашими вложениями.
Преимущества и недостатки долгосрочных алгоритмов
Долгосрочные стратегии, как и любые другие, обладают своими плюсами и минусами. Рассмотрим их положительные и отрицательные стороны подробнее.
Итак, среди достоинств долгосрочных стратегий отмечаются:
- Минимальные комиссии. В связи с тем, что сделки заключаются на длительный срок и их сравнительно немного, комиссии, или спреды, которые необходимо выплачивать брокеру с каждой сделки незначительны и не оказывают серьезного влияния на общую сумму потенциального дохода.
- Для долгосрочных стратегий не имеют значения изменения цены актива в краткосрочной перспективе, так называемый ценовой шум. На изменения цены в долгосрочной перспективе оказывают влияние более глобальные факторы, такие как увеличение производственных мощностей и экспорта компании и другие.
- Расширенные возможности и временные рамки для проведения анализа. При долгосрочном инвестировании вы как бы смотрите сверху вниз и видите более широкую картину происходящего, чем те, кто находится «в центре событий». Также вы не ограничены по времени, как трейдеры, использующие краткосрочные стратегии, которые должны принимать решения в сжатые сроки.
- Долгосрочные стратегии менее энергозатратны и занимают меньше времени. Вам не нужно постоянно находиться за компьютером, отслеживать малейшие изменения на рынке, чтобы вовремя открыть или закрыть позицию. Основная задача – составить грамотный инвестиционный портфель, а дальше уже ваши инвестиции будут работать на вас.
- Возможность диверсифицировать риски. Долгосрочные стратегии позволяют сформировать ваш инвестиционный портфель таким образом, чтобы в нем были разные активы. При этом, можно добавлять в него как более рисковые, так и менее рисковые активы, в разном процентном соотношении. В таком случае, если одни из активов дадут убытки, их можно будет покрыть с помощью прибыли от других активов.
К основным недостаткам долгосрочных алгоритмов относятся следующие:
- Долгое время ожидания. Иногда сигнала для открытия сделки приходится ждать неделю и даже больше. В то время как трейдеры, применяющие краткосрочные стратегии, могут получать сигналы в течение нескольких минут. Здесь все зависит от вашей выдержки и готовности ждать.
- Более низкий уровень доходности. При долгосрочном инвестировании, как правило, выбираются активы со средним и низким уровнем риска. Соответственно и доходность у них средняя и низкая. Как правило, при применении стратегий со средним уровнем риска доходность составляет около 100 пунктов.
- Долгосрочные стратегии не очень подходят для новичков. Начинающие трейдеры или инвесторы не имеют глубокого понимания рынка. Они не способны в полной мере провести анализ и оценить влияние всех важных факторов на стоимость того или иного актива в долгосрочной перспективе. Поэтому им бывает сложно определить, в какие активы стоит вкладывать деньги, а в какие – нет.
- Достаточно большой стартовый капитал. Вкладывать небольшие суммы денег с применением долгосрочных стратегий не очень разумно. Так как небольшая сумма в итоге и принесет небольшой доход. А вот если сумма вложений значительная, то даже при небольшой доходности актива (и низких уровнях риска) доход будет приличным. А если есть возможность вложить такие суммы в несколько активов, можно вообще не беспокоиться о своей пенсии.
Кому подойдут долгосрочные стратегии
Определить, подходит ли вам долгосрочное инвестирование и какой именно его вид, не так уж и сложно.
Если вы обладаете крупной суммой свободных денег, которые готовы вложить на несколько лет для получения стабильного пассивного дохода, стоит выбирать акции крупных компаний.
Во-первых, в эти акции более надежно вкладываться, так как они более устойчивы в цене, она не подвержена высокой волатильности.
Во-вторых, имея приличный пакет акций какой-либо крупной компании вы можете рассчитывать на получение дополнительного ежеквартального или ежегодного дохода в виде дивидендов.
Если свободная сумма, которой вы располагаете, не очень велика, но при этом у вас есть желание и время сделать мониторинг рынка, можно попробовать найти перспективные компании.
Вы рассчитываете на рост цены акций таких компаний, а покупаете их по более низкой рыночной цене. При этом нужно иметь глубокое понимание рынка и уметь найти те самые потенциально прибыльные активы.
По типу темперамента можно точно сказать, что сангвиникам и холерикам долгосрочные стратегии не подойдут.
Вышеназванные типы слишком нетерпеливы, они хотят получить все и сразу незамедлительно. Ожидание получения прибыли годами для них неприемлемо.
А вот размеренным меланхоликам и расчетливым флегматикам такой тип инвестирования очень подходит. Для меланхоликов это идеальная стратегия, так как они очень осторожны в принятии решений.
Флегматики имеют идеальный склад характера для любого типа трейдинга и инвестирования в том числе. При этом они могут совмещать краткосрочные стратегии с долгосрочными.
С одной стороны, у них хватает выдержки и терпения для заключения долгосрочных сделок, а с другой, они способны также принимать решения в стрессовых ситуациях с ограничением по времени.
Правила составления инвестиционного портфеля
Успех долгосрочных стратегий во многом зависит от того, насколько грамотно вы подойдете к составлению вашего инвестиционного портфеля.
Опытные инвесторы рекомендуют использовать некоторые правила и принципы, которые помогут создать такое соотношение активов, которое подходит именно вам.
Ведь идеального портфеля, который подошел бы всем, просто не существует. Для каждого он свой, уникальный.
Итак, вот примерный перечень шагов, которые нужно предпринять при составлении инвестиционного портфеля:
1) Определить свою финансовую цель и срок инвестирования. Финансовая цель – это фактически та сумма, которую вы рассчитываете получить в будущем.
В связке с доходом идет и срок, на который вы хотели бы или готовы вложить свои средства. Это может быть 5 лет, а может быть 25 лет.
2) Определить свой профиль риска. Ваше отношение к риску имеет решающее значение, так как в зависимости от этого подбираются активы для портфеля.
Выделяют три основных группы инвесторов в зависимости от риск-профиля:
- Консервативный – допускается просадка портфеля не более 5-10%, портфель включает в себя инструменты с низким уровнем риска (в основном облигации);
- Умеренный – просадка не более 15-20%, портфель включает в себя как облигации, так и акции;
- Агрессивный – допускает просадку до 50% (в кризисные периоды), в портфель входят высокорисковые инструменты (в основном акции).
3) Определить долевое распределение инструментов в портфеле. Этот пункт тесно связан с двумя предыдущими.
Чем больше срок инвестирования и чем выше риск, на который вы готовы пойти, тем большую долю в вашем портфеле могут занимать высокорисковые активы.
Соответственно, чем меньше временной горизонт и ниже риск, тем больше в вашем портфеле должно быть инструментов с низким уровнем риска.
4. Выбрать конкретные активы, которые войдут в ваш инвестиционный портфель. Помимо вышеназванных характеристик, для диверсификации портфеля важно подбирать разные активы.
Это значит, что они должны относиться к разным секторам экономики, разным странам и так далее. В таком случае вам удастся минимизировать влияние ситуации в какой-то одной стране на все свои активы.
Рекомендуется, чтобы в портфель входили активы как развитых, так и развивающихся стран, а также из таких секторов экономики как банковский, сырьевой, технологический и другие.
Также при подборе активов, особенно имеющих более высокий риск, обратите внимание на их ликвидность. Высоколиквидные инструменты можно быстро и легко продать в любой момент.
Инвестирование в ПАММ-счета
В обычных ситуациях инвесторы не рассматривают трейдинг на рынке Форекс как вариант заработка для себя. Однако есть схема сотрудничества, которая объединяет трейдеров и инвесторов.
Управляющий трейдер открывает специальный счет. Такой счет пополняется собственными средствами, а также привлекаются средства других инвесторов.
Далее трейдер ведет торговлю на собственные и привлеченные средства, а прибыль распределяется между ним и инвесторами.
Плюсами для управляющего является то, что благодаря привлечению средств, он может располагать большим капиталом, это первое. Во-вторых, он получает определенный процент комиссии с каждого инвестора за каждую удачную сделку.
Плюсом для инвестора является то, что он получает прибыль, ничего при этом не делая. Его деньги работают на него, а он в это время может заниматься другими делами.
Есть и еще один нюанс: если сделка управляющего оказывается убыточной, убытки также распределяются между всеми инвесторами. Однако управляющий не сможет получать свою комиссию до тех пор, пока не выведет капитал инвестора в плюс.
При этом управляющий не ограничивает риски инвесторов. Каждый из вкладчиков сам отвечает за свои средства.
Однако и эта проблема решаема. Для минимизации рисков инвесторы создают ПАММ-портфели, то есть инвестируют не в один, а сразу несколько счетов.
Таким образом, если на одном из счетов он получит убыток, его можно будет перекрыть прибылью с других счетов.
Для подбора управляющих создаются их рейтинги, которые находятся в открытом доступе на сайтах брокеров. В этих рейтингах указаны сведения о каждом счете: срок работы, общая сумма средств в управлении, количество инвесторов и так далее.
При выборе счета для инвестирования необходимо получить максимум сведений о нем, а также изучить условия сотрудничества. Выбирайте счета со сроком работы не менее полугода – это говорит об их надежности и стабильной работе.
Также обратите внимание на уровень риска, который допускает управляющий. Есть более консервативные счета, где доходность составляет менее 60%, но и просадка менее 30%.
Счета с агрессивной моделью трейдинга предлагают доходность свыше 200%, но и уровень просадки может достигать свыше 50%.
Не менее важным, помимо выбора управляющего, является выбор надежного брокера. Уделите этому должное внимание, чтобы не иметь проблем с выводом средств.
Основные правила торговли на бирже и фондовых рынках
Опытные участники рынка, будь они трейдерами или инвесторами, придерживаются определенных правил. Мы постарались собрать их и объединить для вас.
- Для успешной торговли обязательно нужна своя торговая система. Притом ее нужно выработать самостоятельно, путем проб и ошибок.
- Можно учиться и изучать стратегии других, более опытных и успешных трейдеров. Но идеальной для вас станет только ваша собственная торговая система.
- Выбирать не наиболее прибыльные стратегии, а наиболее подходящие именно вам. Учитывать ваш тип темперамента, наличие свободного времени для торговли, отношение к риску и другие факторы.
- Четко следовать выбранной стратегии и получаемым сигналам на покупку или продажу. В этом основное преимущество любой методики – она позволяет четко определить моменты открытия и закрытия сделок.
- Стараться не делать прогнозов, а реагировать именно на определенные сигналы, заложенные в вашу систему. Делать прогнозы вообще неблагодарное дело, так как на самом деле никто не знает, куда пойдет рынок.
- Меньше прислушивайтесь к мнению аналитиков и экспертов, они такие же люди, как и вы. Иногда они могут давать правильные прогнозы, в других случаях могут ошибаться.
- Даже если вы предпочитаете долгосрочные стратегии, нужно вести себя, как спекулянт. Следите за рынком, выставляйте стопы, не пересиживайте большие просадки в надежде, что рынок вернется к более прибыльным позициям.
- Диверсифицируйте свой портфель, так вы сможете минимизировать риски. В случае если один или несколько активов дадут убытки, прибыль от других активов позволит перекрыть их и в итоге остаться в плюсе.
Заключение
В этой статье мы рассказали вам о том, как можно и нужно применять долгосрочные стратегии.
Для того, чтобы инвестирование было успешным и приносило доход, нужно грамотно подходить к составлению инвестиционного портфеля.
Важно определять свою финансовую цель и отношение к риску, а уже после этого выбрать соотношение активов в портфеле и конкретный набор инструментов.
Биржи предлагают большое количество активов для долгосрочных стратегий, с разным уровнем доходности и риска.
Нужно подбирать те, которые подходят именно вам. Кроме того, учитывайте ваш тип темперамента, сумму средств, которые вы готовы инвестировать и другие факторы.
Если вы хотите вложить деньги, но не хотите изучать рынок, можно воспользоваться ПАММ-счетом. При этом также рекомендуется составлять ПАММ-портфель, вкладывая деньги сразу в несколько счетов.
Рекомендуем
Методика заработка на Форекс: раскрываем секреты
Стратегии трейдинга на колебаниях Форекс: ТОП руководство
Назад к статьям
