Что такое скам в криптовалюте?

Навязчивая реклама в социальных сетях с участием известных личностей, использование сложных терминов и, главное, обещание высоких доходов – как часто вы с таким сталкивались?

Как правило, подобные схемы привлечения новых клиентов используют именно мошенники, которые преследуют только одну цель – завладеть вашими активами, опустошить ваши кошельки.

Скам означает преднамеренный обман, мошеннический проект с хитрой схемой, после вовлечения в которую никакая обещанная прибыль не возникает у пользователя, напротив, все вложенные им средства в случае самого плохого исхода безвозвратно исчезнут.

Скам – это мошеннический проект, связанный с инвестициями. Само это слово означает махинацию с намерением получить быструю и сразу высокую прибыль.

В мире инвестиций скамом являются проекты, которые в какой-то момент перестают выплачивать пользователям обещанные проценты и дивиденды, то есть грубо нарушают заранее установленные и оговоренные условия сделок. Несоответствие заявленным условиям приводит к тому, что инвестор теряет все вложенные средства, не получая ожидаемой выгоды.

Что такое скам в криптовалюте? Это те проекты, которые сознательно не собираются оправдывать ожидания вкладчиков и выполнять свои обещания, а свое существование строят исключительно на внешних видимых атрибутах благополучия и успешности. Такие проекты намеренно обманывают пользователей, завлекая их “самыми лучшими” условиями, показывая якобы эффективную и крайне успешную деятельность, а в действительности обладают лишь яркой оберткой, но пустым содержанием.

Это такие хайп-проекты, которые не оправдали ожидания ICO и IFO, а зачастую являются и вовсе финансовыми пирамидами.

В этой статье мы подробнее расскажем о том, что такое скам в криптовалюте и как не стать жертвой мошенников.

Что такое скам

Скам – это обман, мошенничество, проект, созданный злоумышленниками, преследующими цель получить быструю прибыль.

Скам-схемы на рынке криптовалют часто основаны на остановке выплат денежных средств своим клиентам. Как правило, такие компании объявляют о форс-мажорных обстоятельствах и обещают поскорее решить все возникшие трудности с выводом денег.

Скорее всего, служба поддержка клиентов в такие моменты не будет выходить на связь, пользователь не сможет связаться с менеджерами компании или (если связаться все же получилось) они будут “кормить” клиента обещаниями исправить ситуацию, и эти “переговоры” будут растягиваться на месяцы.

Большинство скам-проектов организованы по принципу финансовой пирамиды, где деньги новых клиентов используются для выплат тем клиентам, кто вступил в эту схему ранее.

Скам-компания всеми силами пытается создать видимость успешности своего проекта, чтобы повысить уровень доверия у пользователей, который крайне необходим для привлечения новых инвестиций.

Человеческая природа так устроена, что, получив значительную прибыль, ему уже трудно остановиться. Внезапно обрушившийся успех вдохновляет и, само собой, снижает бдительность.

Согласно информации Федеральной торговой комиссии США (FTC), с октября 2020 года по март 2021 года жители США, столкнувшись со скам-схемами и вовремя не распознав их, потеряли более $80 млн. Стоит сказать, что эта цифра в десять раз больше, чем за период с 2019 по 2020 годы. Очевидно, что скам-проекты расползаются по сети также стремительно, как и растет интерес к самим криптовалютам.

Мошеннические компании стали активно распространяться с тех пор, как биткоин впервые достиг рекордной стоимости в апреле 2021 года – психологической отметки в $63 тыс.

По отчетам FTC, из-за криптовалютного мошенничества один человек теряет в среднем примерно $2,6 тыс.

Ниже рассмотрим наиболее распространенные виды криптовалютных мошенничеств.

Виды скама в криптовалюте

Мошеннические сайты

Пострадавшие, которые обращаются в Федеральную торговую комиссию (FTC), рассказывают стандартную ситуацию – они попадают на скам-сайты по совету третьих лиц, там предлагают вроде как хорошие условия и большие возможности для заработка на вложениях в криптовалюту. Позже оказывалось,, что многие из этих сайтов лишь создавали видимость прибыльности инвестиций.

Но в действительности, когда посетители пытались вывести свои деньги, менеджеры таких сайтов начинали требовать перевода токенов на их счета, а в результате люди просто теряли свои деньги.

Что такое скам в криптовалюте с использованием сайтов? Мошенники попросту маскируются под легитимные организации, например, криптобиржи, чтобы получить доступ к конфиденциальной информации клиентов или убедить их перечислить деньги на уже подготовленные мошеннические счета.

Скамы в соцсетях

Один из самых распространенных видов скама – это взлом социальных сетей криптопроектов и размещение в них ложной информации.

Так, в конце апреля 2022 года злоумышленники взломали аккаунт Bored Ape Yacht Club в социальной сети Instagram. Такая афера обошлась инвесторам в значительные $3 млн. А дел было так: мошенники разместили ссылку на поддельный веб-сайт, к которому пользователи подключали свои кошельки, чтобы якобы запустить NFT. На самом же деле пользователи своими действиями предоставляли злоумышленникам доступ к собственным средствам.

В социальной сети Twitter существует большая проблема со спам-ботами и поддельными аккаунтами известных личностей. По данным Федеральной торговой комиссии, за 7 месяцев в период с 2020 по 2021 годы посредством этой сети было похищено около $2 млн.

Кстати, тогда мошенники весьма активно использовали поддельные аккаунты Илона Маска. К слову, сам Маск активно агитировал за борьбу со спам-ботами и всеми фейковыми аккаунтами. В тот момент, когда он приобрел соцсеть Twitter, он решил сделать услуги платными для всех официальных компаний и разных правительственных организаций. Маск был уверен, что только такая мера способна уменьшить количество мошенничества.

Фейковые кошельки

Чтобы не попасться в ловушку скама, стоит всегда выбирать для использования исключительно некастодиальные кошельки. Дело в том, что они не хранят никакие ключи и сид-фразы пользователей на своих серверах, то есть завладеть такой конфиденциальной информацией у мошенников шансов будет намного меньше.

Правда, это не означает, что они абсолютно невосприимчивы к взлому. Злоумышленники вполне могут воспользоваться методом фишинга или социальной инженерии, то есть принудить свою жертв вводить свои ключи или неосторожно осуществлять нежелательные транзакции.

Ярким примером может служить очень популярный сегодня криптокошелек Metamask, который часто применяется для хранения ETH, токенов ERC-20 и многих других активов, а еще для взаимодействия с децентрализованными приложениями. К сожалению, именно такие востребованные среди широкого круга пользователей сервисы и становятся главной целью мошенников.

Чтобы избежать неприятных ситуаций и не попасть в сети злоумышленников, стоит соблюдать определенные правила. Разработчики кошелька настоятельно рекомендуют соблюдать следующее:

• не сохранять свою секретную фразу восстановления на компьютере, который легко может быть взломан вредоносным ПО
• избегать посещения подозрительных сайтов и перехода по неизвестным ссылкам
• никогда и никому не передавать свои ключи или сид-фразу. Всега стоит помнить, что официальные кошельки и криптобиржи никогда не запрашивают подобного рода информацию, эти данные интересуют только мошенников
• всегда ограничивайте доступ децентрализованных приложений и смарт-контрактов к использованию ваших средств. Иногда ради удобства пользователи дают неограниченный доступ приложениям, но в случае взлома этого приложения хакеры могут легко вывести все средства
• с особой внимательностью выбирайте приложения и расширения, всегда устанавливайте их только с официальных сайтов

Поскольку некастодиальные кошельки не дают возможности разработчикам восстанавливать украденные средства, то очень важно соблюдать все меры предосторожности. Но если так случилось, что вы уже потеряли какую-то часть средств, то сразу же старайтесь создать новый кошелек и перевести на него оставшиеся средства. Обязательно запишите сид-фразу на бумаге и старайтесь храните ее только в оффлайн-месте.

Не так давно мошенники начали выдавать себя за платформу Wallet Connect. Что такое скам в криптовалюте подобным способом? Пользователи получают SMS и e-mail с уведомлениями о проблемах с их учетной записью, которые содержат ссылки на фальшивые фишинговые страницы. Эти страницы входа и якобы восстановления учетной записи созданы для того, чтобы украсть личную информацию пользователя и подобраться к его деньгам.

Фейковые биржи и обменники

Еще один часто встречающийся вид мошенничества в криптоиндустрии – это создание фальшивых торговых платформ, которые умело маскируются под реальные криптобиржи.

К примеру, пользователь получает сообщение якобы от биржи Pancake Swap, а в нем содержится такой текст: “crypto giveaway: claim free 45 cake on your pancakeswap wallet! claim your giveaway via the link below and…” А в конце этого текста обязательно вставлена ссылка, на которую должен кликнуть пользователь. Если быть внимательным, то можно увидеть, что ссылка эта содержит опечатку, а значит переход по ней или подтверждение каких-либо транзакций через нее приведет к потере средств или личных данных.

Или, например, другой случай. В мае 2022 года, когда популярная биржа Binance вышла на турецкий рынок, она предупредила своих пользователей о поддельной рекламе. Мошенничество там достигло небывалого уровня: в Стамбуле и других турецких городах можно было было встретить огромное количество самых разных рекламных баннеров с фальшивыми предложениями от имени компании Binance. В рекламе указывался номер телефона, звонок на который приводил к разговору с мошенниками. Те обещали клиентам различные бонусы в обмен на личные данные (сид-фразы криптокошельков).

Реклама со «знаменитостями»

Еще один не менее распространенный метод мошенничества – использование образов известных личностей для продвижения фиктивных раздач криптовалют. Злоумышленники часто маскируются под таких персон как Илон Маск, Билл Гейтс или Стив Возняк (сооснователь Apple).

По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), из $80 млн, которые были похищены за отчетный период, примерно $2 млн были украдены с использованием схемы, где мошенники выдавали себя за Илона Маска.

Стив Возняк, в свою очередь, потерпел поражение в судебном процессе против компании, владеющей видеохостингом YouTube.

Возняк инициировал судебный процесс после того, как на платформе было опубликовано видео, которое было создано с применением технологии deepfake. В этом видео фальшивый Возняк «объявлял» о раздаче криптовалюты, которая в итоге оказалась мошенничеством. И хотя сам известный программист не принимал участия в распространении этого скама, его образ все же послужил основанием для популяризации этого видео, а значит и для привлечения огромного количества жертв. Как ни странно, суд все же принял решение в пользу YouTube.

Сайты и приложения для знакомств

Для кражи криптовалюты мошенники в качестве основы часто используют сайты и приложения для знакомств. Не знаете, что такое скам в криптовалюте при помощи подобных сервисов? Все очень просто: на этих платформах злоумышленники заводят знакомства с пользователями и рекламируют «выгодные» криптовалютные проекты.

Часто мошенники маскируются под потенциального партнера и просят перевести им деньги в цифровых активах для вложений в перспективный проект. Понятно, что все перечисленные средства исчезают, а обещанные инвестиции оказываются вымыслом.

Финансовые пирамиды

Довольно часто мошенники создают крупномасштабные криптовалютные проекты, которые в итоге оказываются самыми банальными финансовыми пирамидами. Злоумышленники привлекают все новых и новых клиентов, обещают им высокие доходы, но которые будут доступны лишь спустя некоторое время.

Примером такого проекта является OneCoin – скам-проект, который был создан в середине 2010-х годов Ружей Игнатовой из Болгарии. OneCoin позиционировался как образовательный сервис по трейдингу с собственной криптовалютой. Для получения токенов OneCoin клиенты должны были приобрести образовательный курс, стоимость которого варьировалась от 100 до 118 тыс. евро.

Чем дороже был курс, тем больше токенов должен был в итоге получить клиент. Вот только токены эти можно было обменять на евро только через внутреннюю биржу OneCoin.

В какой-то момент стали распространяться фейковые версии мировых бизнес-изданий с Ружей Игнатовой на обложке. Без преувеличения можно сказать, что многие относились к ней тогда, как к иконе.

Уже к 2016 году Игнатова собирала настоящие стадионы своих поклонников. Она всегда выходила на выступлениях в дорогих шелковых нарядах и в дорогих украшениях, демонстрировала богатство и успех.

Одно из наиболее масштабных ее выступлений состоялось на Wembley Arena в Лондоне, происходило это в июле 2016 года.

Но спустя какое-то время стало очевидно, что OneCoin – это просто финансовая пирамида. Этот скам-проект был представлен как платформа для трейдинга с криптовалютой, но у OneCoin не было собственного блокчейна, а все предлагаемые пользователям токены оказались вымышленными.

Потери от деятельности OneCoin оцениваются примерно в $4 млрд.

В 2017 году биржа OneCoin без какого-либо предупреждения попросту прекратила свою работу, а Игнатова скрылась. Многие обозреватели уверены, что она уже сделала несколько пластических операций, кардинально изменив свою внешность.

Перечислим основные признаки, которые выдают финансовую пирамиду:

• платформа обещает высокую доходность, минимальные риски или даже их полное отсутствие
• заявлена чрезмерно стабильная доходность, хотя это несвойственно нормальному инвестиционному рынку
• у компании отсутствует официальная регистрация и государственные лицензии
• сложные и непонятные инвестиционные стратегии и структуры, в которых трудно разобраться
• отсутствуют какие-либо требования к инвесторам, обещают лишь легкую прибыль всем желающим
• у платформы есть проблемы с выплатами, то есть они становятся все более редкими, о них нужно постоянно напоминать (собственно, это и является признаком скорого краха этой пирамиды).

Мошеннические ICO

Еще одним методом обмана в мире криптовалют является мошенничество при проведении ICO (Initial Coin Offering), что является одним из способов привлечения инвестиций через продажу токенов. Что такое скам в криптовалюте через первичное размещение монет? В рамках таких операций мошенники активно привлекают деньги инвесторов, после чего нагло исчезают, не выполнив никаких своих обещаний.

Только за 2018 год вкладчики потеряли примерно $100 млн на различных мошеннических ICO.

Чтобы было понятно, о чем идет речь, приведем несколько примеров ICO-мошенничества:

Чтобы избежать участия в подобных проектах, необходимо:

• всегда внимательно изучать и проверять на уникальность White Paper проекта.
  В настоящем документе должны быть четко указаны цели и способы их достижения, прописана финансовая модель, приведены аналитика и сроки реализации.
• оценивать обещания создателей проекта на предмет их реализуемости (насколько они вообще осуществимы).
• обязательно проверять команду разработчиков.
  Проверьте, есть ли у членов команды были реальные профили в социальных сетях (например, в LinkedIn). Личности разработчиков надежного проекта не будут анонимными или фиктивными.

Майнинг-скамы

Однажды Министерство юстиции США выдвинуло громкое обвинение в адрес старшего исполнительного директора компании Mining Capital Coin. Луис Капуци и его команду обвинили в организации криптоинвестиционного мошенничества на колоссальную сумму – $62 млн.

Согласно этому обвинению, руководство данной компании ввело в заблуждение инвесторов относительно доходности от майнинговых контрактов и внутреннего токена Capital Coin, который якобы был подкреплен «крупнейшей майнинговой фермой».

С января 2018 года Капуци продавал майнинговые пакеты минимум 65 000 инвесторам, при этом он обещал им ежедневный доход в размере 1%. Но будем откровенны, гарантировать подобную доходность в сфере майнинга просто невозможно, такие громкие обещания (а это 30% в месяц) не имеют никакого отношения к реальным доходам и больше походят на характеристики HYIP-проектов, а никак не на легитимные инвестиции.

Министерство юстиции заявило, что вместо использования средств инвесторов для добычи криптовалют Капуци перечислял их на личные криптовалютные кошельки и, что неудивительно, тратил их на роскошные товары для себя и своих сообщников – яхты, автомобили и недвижимость.

В случае признания его виновным по всем обвинениям, Капуци может быть приговорен до 45 лет тюремного заключения.

Шиткоины

Существует такой метод скама в криптоиндустрии – шиткоины. Интересно то, что создатели так называемых шиткоинов не обязательно являются мошенниками, в отличие от организаторов финансовых пирамид и ICO-скамов.

Шиткоин – это термин, который используется для обозначения криптовалюты без реальной ценности, которая вряд ли когда-либо ее приобретет. Эти валюты могут походить на мем-валюты вроде популярного нынче Dogecoin (любимая криптовалюта Илона Маска), разница лишь в том, что они не пользуются поддержкой известных личностей.

Некоторые шиткоины имеют провокационные названия, например, ASS, Pussy, Poo. Ярким примером может служить монета SCAM, которая уникальна тем, что хоть и была создана без мошеннических целей, но в какой-то момент и на короткое время достигла рыночной капитализации в $70 млн.

Вот что такое скам в криптовалюте посредством шиткоинов – они зачастую разрабатываются с целью ввести в заблуждение неопытных инвесторов, которые знают о криптовалютах лишь понаслышке и не проводили тщательного анализа рынка. Такие инвесторы часто инвестируют в бесполезную и относительно дешевую по сравнению с BTC и ETH виртуальную валюту.

Более опытные инвесторы иногда «помогают» новичкам, искусственно повышая стоимость определенного шиткоина, таким способом привлекается внимание новых инвесторов. После такой аферы они внезапно выходят из проекта, получив свою прибыль. Стоимость же криптовалюты резко обрушивается до нуля. Такая схема известна в криптомире как «Pump and Dump».

NFT-скамы

Еще одна угроза на рынке криптовалют – это NFT-скамы. В декабре 2020 года платформа OpenSea внедрила функцию бесплатного создания токенов и при этом отменила предварительную проверку коллекций. Такое решение платформы ожидаемо привело к резкому увеличению числа мошеннических активностей.

К окончанию 2021 года OpenSea уже было вынуждена заблокировать клонированные коллекции Phunky Apes Yacht Club и PHAYC, а также ограничить создание пользовательских коллекций до пяти. По оценкам платформы, до 80% всех токенов являлись либо скамом, либо плагиатом.

В начале 2022 года коллекционер NFT из Нью-Йорка Тодд Крамер заявил, что его созданная им коллекция из шестнадцати NFT BAYC, которую оценивали в $2,28 млн, была скомпрометирована мошенниками. В результате платформа OpenSea заморозила все его активы, включая один Clonex, семь Mutant Ape Yacht Club и восемь BAYC NFT.

Фейковые службы поддержки

Все мы знаем, что в случае возникновения каких-то трудностей и для решения проблем следует обращаться в техническую поддержку платформы (криптобиржи, криптокошелька или любого другого сервиса), но делать это важно напрямую через официальный сайт. Как правило, для этой цели компания предоставляет своим клиентам специальную форму обратной связи или электронную почту, которую указывает на своем сайте.

Если же пользователь решит пообщаться со службой поддержки через социальные сети, то он рискует наткнуться на мошенника, который будет выдавать себя за сотрудника техподдержки. Такой “сотрудник” начнет писать пользователю в личные сообщения и пытается получить данные его кошелька, логин, пароль и любую другую важную конфиденциальную информацию.

Стоит сказать, что такие случаи возможны не только в сфере криптовалют, но и в любой другой индустрии. Маловероятно, что настоящая техподдержка будет инициировать общение через личные сообщения в социальных сетях. Скорее всего, они попросят создать тикет на официальном сайте.

Как понять, что вас обманывают

Что такое скам в криптовалюте – это игра на человеческих страстях и слабостях (жадность быстрой наживы, нежелание скрупулезно работать над изучением предложенных условий и самого состояния рынка и т.д.). Любой человек может легко попасть под воздействие громких обещаний, такова человеческая природа. Важно здесь вовремя остановиться.

Существуют определенные индикаторы, которые прямо могут указать на то, что пользователь столкнулся с очевидной скам-схемой и ему следует немедленно извлечь свои средства и покинуть сайт, платформу и т.д.

Приведем несколько важных признаков:

1. Агрессивный маркетинг

Мошенники, как правило, стремятся получить как можно больше средств и как можно быстрее, поэтому делают ставку на рекламу. Если потенциального клиента начинают агрессивно уговаривать инвестировать больше денег и при этом обещают какие-то невероятные доходы чуть ли не со 100% гарантией, настойчиво предлагают выгодные условия и не дают времени на обдумывание, то это почти наверняка мошенники.

2. Обещание сверхдоходов

Проекты, которые обещают доходы, значительно превышающие рыночные, вероятно, даже и не планируют их выплачивать. Если представитель сомнительного проекта не может объяснить, откуда возьмутся высокие доходы у его потенциального клиента, то это должно настораживать.

3. Отсутствие прозрачности

Когда инвестор вкладывает свои деньги, то должен обязательно должен знать, как в итоге они будут использованы. Если же механизм инвестирования остается непонятным, нет конкретики, то он однозначно столкнулся со скам-проектом.

4. Анонимность

Любому вкладчику важно точно знать, кому он доверяет свои деньги. Если организаторы по какой-то причине решили скрыть свои настоящие имена или используют вымышленные, то это очень серьезный повод для беспокойства.

5. Проблемы с выводом средств

Инвестор обязательно должен иметь возможность в любой момент забрать свои средства. Если ему приходится сталкиваться с трудностями при выводе своих денег, то это явный признак скама.

6. Отсутствие обратной связи

Если инвестор пытается связаться со службой поддержки для возврата средств и получает только обещания или вовсе не получает ответа, то это должно заставить его серьезно задуматься и, возможно, обратиться за помощью к правоохранительным органам.

Как не стать жертвой скама

Согласно данным Федеральной торговой комиссии (FTC), самыми уязвимыми перед мошенничеством в криптомире оказываются люди возрастной категории от 20 до 49 лет. Но, как показывает практика, люди более старшего возраста из этой же категории подвергаются мошенничеству реже, но их финансовые потери в случае обмана оказываются значительно выше – достигают в среднем $3,2 тыс. К слову, более молодые пользователи теряют в среднем с $1,9 тыс.

Прежде чем инвестировать в любую криптовалюту, крайне важно провести ее тщательный анализ, обсудить с родственниками, друзьями и более опытными инвесторами (если такие имеются в реальном окружении) потенциальные мошеннические схемы, связанные с цифровыми активами.